StashAway 風險自選投資組合 24/7監控宏觀環境自動轉倉

Luggage on Twitter Twemoji 14.0  經本網申請恒生enJoy卡，簽HK$1,000獨家送你DELSEY行李喼（價值：HK$2,480）！
 |Posted by MoneyHero團隊
MH-Blog Cover_Stashaway_roboinvest

近年物價飛漲，閒置現金放活期戶口或定期存款，長遠來看只會跑輸通脹，透過投資增值財富便非常重要。不過即使有足夠經驗及知識，平日可能不想經常「望實個市」；對沒有投資經驗的新手而言，更是無從入手，所以智能投資平台或能夠助你一臂。

與傳統的互惠基金或證券經紀商相比，智能投資平台一般收費較低，亞洲領先的智能投資平台 StashAway更提供 24/7 自動風險管理的投資組合，涵蓋多元市場及資產，投資環球 ETF 旨在保持風險下提升長線回報，其獨家研發的智能投資框架更會助你監測宏觀經濟，自動轉倉，以確保投資風險始終符合承受能力。

甚麼是智能投資？

 

智能投資是利用科技來優化投資組合，提供個人化的投資體驗。與傳統的互惠基金或證券經紀商相比，智能投資平台通常收費較低，且能夠根據投資者的風險承受能力進行投資組合的調整。這種平台通過數據分析和機器學習來實現投資組合的最佳化，讓投資者能夠輕鬆地管理自己的投資。

傳統投資機構的「投資陷阱」

 

傳統投資機構，包括互惠基金和證券經紀商雖然也能達至增值財富之效，但如不幸陷入「投資陷阱」，不單止令投資者回報降低，更有機會損手離場，偷雞不到蝕把米。

 

互惠基金的問題

 

  1. 收費高昂：一般而言，互惠基金的管理費和認購費都較高，通常包括 1.5% 至 2% 的管理費，以及由中介收取的 1% 至 3% 的認購費。羊毛出自羊身上，這些費用也是由投資者的收益扣減而來。
  2. 難以創造超額回報：互惠基金全依賴基金經理的專業知識及市場觀點來創造超額收益。但事實上，多數基金經理無法超越基準表現，投資者倒不如直接進行被動投資。
  3. 產品單一化：互惠基金一般以地區、資產類別分別，即使是多元資產基金也是按基金本身的投資章程作資產配置，而非根據投資者的風險承受能力進行個人化設計，讓缺乏金融知識的零售投資者無從選擇。
  4. 利益衝突：銀行的客戶經理一般只會推廣佣金較高的產品，未必符合客戶利益。

證券經紀的問題

 

  1. 自行研究：雖則經紀會提供投資意見，但決定入市與否最終投資者需要自己做功課；即使是被動投資，投資者也需要在成千上百隻ETF中選擇最適合自己的投資標的。
  2. 缺乏知識：雖然靈活性較互惠基金強，但缺乏深入金融知識的零售投資者未必有足夠知識選股，最後虧損離場。

StashAway「風險自選投資組合」如何幫你做好投資？

 

StashAway 的「風險自選投資組合」通過以下幾個方面幫助投資者做好投資：

  1. 專注資產配置，拒絕「揀股」

根據現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory；MPT），分散投資是最有效的風險管理策略。StashAway 的投資組合通過分散投資於多元市場和資產，來降低風險並提升長線回報。參考歷史數據，90%以上的長線投資回報來自有效的資產配置，而非「揀股」。StashAway 的投資組合通過創建多元投資組合，並於特定風險水平下實現更高回報。

多元地區及資產類別能降低投資標的的相關性，從而進一步賺取更高的經風險調整回報，StashAway 的投資組合涵蓋多元市場及資產，投資環球 ETF 旨在保持風險下提升長線回報。而StashAway的投資組合由獨家研發的智能投資框架管理，自動 24/7 監測宏觀經濟，自動轉倉，以確保投資風險始終符合承受能力。

 

2. 實時監控宏觀經濟週期

StashAway的智能投資框架 ERAA® 能識別當下的經濟環境，配合嚴格的風險管理及治理機制，因此 StashAway 投資組合可駕馭經濟週期變化及市場不確定性。例如在 2024 年 4 月，StashAway 注意到經濟環境變化，因此調整了其資產配置，從防禦型轉向中等進取型。過去三年中，即使經濟環境不確定性高，StashAway 風險自選投資組合平均升幅為 +8.1%（按美元計價）；相比之下，相同風險基準的平均回報率為 7.2%。

再者，StashAway 進行 24/7 風險管理，旨在維持指定的 SRI 風險水平（即 StashAway Risk Index 風險指數），讓投資者更安心地應對市場波動，專注長線的投資目標。

 

3. 費用較低

StashAway 每年只收一個管理費，僅為 0.2% 至 0.8%，不收認購、轉換及贖回費用，能大大減低投資成本之餘，亦減少侵蝕投資者收益的機會。

 

延伸閱讀：【減息環境下的高息機遇】StashAway Cash Yield熊金寶高達4.3%年化收益率

 

 

StashAway 適合甚麼投資者？

 

StashAway 的智能投資平台適合以下幾類投資者：

  1. 上班一族：不少打工仔工作困身，未必有時間「望實個市」或花大量時間研究市場，StashAway 的自動化投資管理便可大大節省研究時間。
  2. 欠缺投資知識：如欠缺深入的專業知識，StashAway 的「風險自選投資組合」只需選擇風險接受能力後，StashAway 便會自動調配投資組合，且會24/7監控宏觀環境，自動轉倉。
  3. 想進行多元投資或想進行被動投資：StashAway 的分散投資策略能助投資者管理風險，並讓資金全天候穩健增長，適合希望透過被動投資增值財富的投資者。

操作介面

 

要開始使用 StashAway 的「風險自選投資組合」便要先開立StashAway帳戶，開戶流程詳見《StashAway好唔好？智能投資平台香港開戶、回報、收費及背景》。完成開戶並身份驗證及入金，即可選擇以「風險自選投資組合」投資。



MoneyHero獨家優惠

 

經MoneyHero平台開立StashAwaybv賬戶可獲額外迎新優惠，即日起至2025年3月31日下午6時期間，合資格用戶開設StashAway賬戶前輸入兌換碼「MH25-HK」，首次存入HK$10萬，並於選定投資組合後起計60天內，賬戶維持每日日均資產HK$10萬或以上，即可獲以下迎新優惠六選一：

  • Sennheiser ACCENTUM True Wireless 真無線耳機（價值HK$1,780; 顏色隨機）；或
  • DELONGHI EC685 半自動咖啡機 (價值HK$2,160; 顏色隨機)；或
  • LOJEL Alto 29吋超輕量拉鍊行李箱 (價值HK$2,100; 顏色隨機）；或
  • HK$1,000 Apple Store禮品卡；或
  • HK$1,000 惠康購物現金券；或
  • HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券

 

如首次存入HK$1萬，並於選定投資組合後起計60天內，賬戶維持每日日均資產HK$1萬或以上，亦可獲以下迎新優惠四選一：

  • POLAROID 寶麗來 Now+ i‑Type 即影即有相機（價值HK$1,599）；或
  • HK$500 Apple Store 禮品卡；或
  • HK$500 惠康購物現金券；或
  • HK$500 HKTVmall 現金券

 

熊金寶-鎖定高達 4.3%年化收益率
StashAway 智能投資平台

StashAway 智能投資平台

基金轉換收費
0  %
股票型基金認購費
0  %
最低投資額
港元 0

3 項可參與優惠

【痴住賞 - 獎賞雙重賞】
每位符合條件的參賽者在完成本推廣活動，第一（1）名（活動總名額共 25 名）將獲得「雙倍獨家獎賞（於獎賞換領表格選擇的獨家獎賞）」
每位符合條件的參賽者在完成本推廣活動，第一（1）名（活動總名額共 25 名）將獲得「雙倍獨家獎賞（於獎賞換領表格選擇的獨家獎賞）」

+ 1 項其他獎賞

有效至

2025年 03月 21日

MoneyHero獨家優惠 (輸入指定兌換碼「MH25-HK」)
Sennheiser ACCENTUM True Wireless 真無線耳機（價值HK$1,780; 顏色隨機）
Sennheiser ACCENTUM True Wireless 真無線耳機（價值HK$1,780; 顏色隨機）

+ 5 項其他獎賞

有效至

2025年 03月 31日

MoneyHero獨家優惠 (輸入指定兌換碼「MH25-HK」)
POLAROID 寶麗來 Now+ i‑Type 即影即有相機（價值HK$1,599）
POLAROID 寶麗來 Now+ i‑Type 即影即有相機（價值HK$1,599）

+ 3 項其他獎賞

有效至

2025年 03月 31日

想了解更多不同信用卡的優惠？即刻上我哋嘅比較平台。
想知道最新嘅理財貼士，就要留意 MoneyHero Blog，同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page！

相關閱讀：2025 IPO凍資王誕生 招股2日超額認購2900倍 蜜雪集團IPO攻略

相關閱讀：AI熱潮帶挈恒指蛇年升逾10%  盤點5隻最多分析師看好的「利是股」

 

聲明﹕MoneyHero致力確保網站提供的資訊是最新及最準確。網站所顯示的資訊或與金融機構或服務供應商之網站有所出入。MoneyHero網站顯示的金融產品及服務資訊僅供參考，並非提供建議。貸款產品比較頁面顯示的實際年利率及每月還款額是根據閣下所輸入的資料而作出之估算。考慮申請產品前，我們建議你查閱產品之官方條款及細則。如發現資訊有出入，請直接聯絡相關金融機構。

© 2013 - 2025 MoneyHero Global Limited（於香港註冊，公司編號為 1864714）(“MHGL”)。版權所有。MoneyHero Insurance Brokers Limited（於香港註冊，公司編號為2196683）(”MHIBL”) 為MHGL全資擁有的子公司。 MHIBL於香港註冊，公司編號為2196683，亦為一間許可編號為FB1740的授權保險經紀，其業務是為客戶安排保險產品及服務。 MHGL不是保險公司，代理人或經紀。除了向虛擬保險公司提供營銷服務外，MHGL不會從事保險業務。本網站所顯示，提供或提及的所有與保險有關的活動均由MHIBL以經紀人身分提供。閣下使用我們的網站表明接受 我們的 使用條款 和 私隱政策。