投資不止港股美股 經Interactive Brokers 盈透證券涉獵全球市場


香港投資者向來追求多元化,除了常見的港股、美股和中國內地A股外,不少人都希望涉足更多海外市場,如德國汽車巨頭、印度初創科企、巴西礦產企業等,各國市場都有其獨特的投資價值。Interactive Brokers 盈透證券提供全球多個市場交易服務,一個平台即可投資於全球36個國家、160個市場的股票、債券、基金和貨幣等,助投資者實現全球資產配置。
為甚麼要投資其他國家股票?
分散投資向來是風險管理的根基,而跨國資產配置正正就可將分散投資的原則發揮至極致。由於各地區、各國的經濟週期存在差異,當發達國家經濟放緩甚至陷入停滯時,新興市場可能處於成長爆發期,跨地域的分散投資便可將風險降低。以美股納斯達克綜合指數為例,年初至今跌幅近8.5%(截至2025年3月13日),而涵蓋多國股市的MSCI全球股票指數同期跌幅僅1.5%,分散投資便可降低單一市場波動對整體投資組合的影響。
此外,海外投資可讓投資者涉獵更大投資市場。截至2025年3月12日,港交所主板上市證券共14,334隻,總市值約HK$40萬億,而上交所和深交所上市證券總市值分別為45萬億人民幣和35萬億人民幣,雖在全球股市中也名列前茅,但投資市場遠不止於此。以截至2025年2月28日的數據為例,美股標普500指數總市值近53萬億美元,即約HK$412萬億,日經平均指數總市值近688萬億日圓,即約HK$36萬億,英國富時100指數總市值也有2.1萬億英鎊,即HK$21萬億。
只要投資者將投資範圍擴展至更廣闊的海外市場,可觸及的優質企業自然更多,同時亦蘊藏著更多的地區性投資機遇,如台灣的晶片製造業、東南亞的互聯網經濟、甚至拉美的鋰礦資源等,都是透過港股和美股難以完全捕捉的。
投資其他國家股票的方法
要投資不同國家的股票,方法之一是開立當地的證券帳戶,但往往需符合多重門檻。部分國家只接受當地居民申請,或需提供當地住址證明、當地銀行戶口等資料,才接受申請。即使成功開立戶口,亦要將資金匯款至證券戶口,費時之餘,當中更可能涉及多重手續費。
第二個方法就是利用ETF(交易所買賣基金),如投資於在港交所上市,而追蹤日經平均指數的ETF,就可間接投資於日本股市。不過缺點就是ETF持倉的選股和佔比需複製所追蹤指數,或由基金經理決定,投資者無法自行調整,對投資組合的控制權較低。此外,個別ETF的流動性或會較低,買賣差價較高,交易成本便會較高。
相較之下,在國際券商開立帳戶,就是最方便、門檻最低的投資海外股票的方式。以Interactive Brokers 盈透證券為例,香港投資者只需在香港盈透證券開立一個帳戶,即可投資於全球各地,並直接以香港銀行帳戶向盈透賬戶注資,無需再處理外國帳戶的繁複手續。
各大券商可交易的海外股票市場比較
在選擇國際券商時,投資者需考慮市場覆蓋範圍及交易成本,以香港投資者常用平台比較,Interactive Brokers可支援全球160個市場,且支援28種貨幣,投資者可輕鬆投資於全球市場,且佣金收費亦較低,以美股為例,每筆交易佣金最低0.35美元起,為投資者降低交易成本。
券商名稱 |
覆蓋市場 |
貨幣支援種類 |
美股佣金 |
Interactive Brokers |
全球160個市場 |
28種 |
每股佣金0.0035美元起,每筆0.35美元起 |
A證券公司 |
美股、港股、A股、日股及新加坡股票,共5個市場 |
4種 |
每股佣金0.0049美元(每筆訂單最低0.99美元) + 平台使用費每股0.005美元(每筆訂單最低1美元) |
B證券公司 |
港股、A股、美股等10個市場 |
10種 |
視乎會員級別,最低0佣金,最高每股0.0039 美元(每筆訂單最低0.99美元) + 平台使用費0.0039 美元(每筆訂單最低0.99美元) |
Interactive Brokers平台優勢
Interactive Brokers 盈透證券成立於1978年,是全球最大的券商之一,用戶可投資於全球36個國家、160個市場,投資範圍涵蓋股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等各類資產,並支援以28種貨幣入金和計價。盈透證券更設有IBKR全球股票分析器,助投資者在全球各地搜尋投資機遇,只需一個平台,便可讓你的投資足跡遍及全世界。
Interactive Brokers已取消存款要求,且支援小數股交易,即無需買入完整一手或一股股票,低至只有1美元也可以開始投資。即使是本金有限的投資新手,都可藉小數股交易作跨地域、跨資產類別的分散投資,早日建立心儀的持倉組合。
投資海外股票的注意事項
在投資海外股票時,投資者需留意各項注意事項及風險管理,如當地經濟狀況和財政政策,留意會否因為貨幣波動而帶來匯兌風險,以及各國市場的監管制度和投資稅制,還要清楚了解投資對象的企業管治和經營狀況等。結合多方面考慮因素,並根據個人財務狀況和風險承受能力去選擇適合的投資。
Interactive Brokers開戶流程
- 經MoneyHero指定連結前往Interactive Brokers官網
- 選擇帳戶類型(個人帳戶或聯名帳戶),設定用戶名稱及密碼
- 驗證電郵地址
- 登入帳戶,填寫個人資料和財務狀況
- 選擇帳戶類型(現金賬戶或保證金帳戶)
- 填寫W-8BEN表格
- 提交身份證明及住址證明文件
- 存入資金至Interactive Brokers帳戶

盈透證券
- 隔夜交易擴展至超過10,000支美股和ETF,每週五天、每天近24小時提供交易服務,讓投資者能夠不受時區限制地進行美國市場交易
- 指定股票或ETF支援碎股交易,不用顧慮股票價格,放心投資想要的股票
- 佣金與融資利率低廉透明;可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式
- 提供33個國家、150個市場、27種貨幣的投資服務;每周6天、24小時市場數據
- 最低保證金融資利率:IBKR收取的美元保證金貸款利率為5.83% 至 6.83%; 港元保證金貸款利率為 6.304% 至 7.304%
- 一個賬戶即可投資全球的股票、期權、期貨、外匯、債券和基金產品
- 支援碎股交易,不用顧慮股票價格,放心投資想要的股票
- 股票收益提高計劃,借出全額支付的股票賺取額外收益
- 盈透證券推出美國隔夜時段ETF交易
- 盈透證券學院,提供投資教學、網研會、銀行家分析及博客等
- 強大交易平台,在桌面電腦、手機和網頁上均可使用
- 若交易所提供回贈,用戶可獲全部或部分金額
- 最低開戶金額:US$0(個人賬戶)
- 保證金貸款利率市場最低:各公司的信息反映的均是從其各自網站獲得的標準線上保證金貸款利率。對手公司的利率可能會在無事先通知的情況下發生變化。各公司提供的服務也都有所不同。
【盈透IB收費】以股票市值$10萬、1筆交易為例(以HK$計算)
收費項目 | 固定式 | 階梯式 | 階梯式 | |
交易佣金 (盈透收費) | $80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) | $80 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬) | $50 (交易金額0.08%) (最低每筆交佣金$18) (當月交易總額低於$1500萬但低於$3億) | |
平台使用費 (盈透收費) | / | |||
交易系統使用 (香港交易所收費) | / | $0.5 (每筆訂單) | ||
交收費 (香港結算所收費) | / | $2 (交易金額0.002%) (最低$2,最高$100) | ||
交易費 (香港交易所收費) | / | $5 (交易金額0.005%) | ||
交易徵費 (香港證監會收費) | $2.7 (交易金額0.0027%) | |||
印花稅 (政府收費) | $130 (交易金額0.13%) | |||
總手續費 | $212.7 ($80 + $132.7) | $220.2 ($80 + $140.2) | $190.2 ($50 + $140.2) |
交易平台詳情
App名稱 | IBKR |
討論區 | 無 |
新聞 / 數據分析 | 設有Blog提供銀行家分析(只支援英文) |
可交易之股票 | 港股, 美股, A股, IPO, ETF |
買賣方法 | APP |
費用
- 孖展利息: USD: 5.83 - 6.83%; HKD: 7.109% - 8.109%
HKD 0 ≤ 780,000 8.109% 780,000 ≤ 7,800,000 7.609% 7,800,000 ≤ 780,000,000 7.109% > 780,000,000 7.109%
- 平台使用費: 固定式佣金:股票 - 0.08%,最低HK$18;權證、結構性產品 - 0.08%,最低HK$10;階梯式佣金:每單HK$4至HK$18;US$10閒置費已於2021年7月1日起取消
- 存倉費: 免費
- 電子轉倉/提取費: HK$400
- 紅股: 不適用
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