券商外幣兌換攻略 點唱先最抵?

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投資外國資產時,外幣兌換是不可避免的步驟。隨著愈來愈多人投資美股及其他海外市場,選擇低成本且方便的外幣兌換渠道成為關鍵。本文將比較券商與傳統銀行在匯率、手續費及服務上的差異,並探討如何利用券商平台實現更高效的外幣兌換。

券商 VS 銀行外幣兌換匯率

 

券商與銀行在匯率上的差異主要體現在「買入價」與「賣出價」的價差,一般來說,大部份銀行及券商會將手續費計算在匯率當中。以下為主要銀行與券商港元兌美元匯率的比較,當中以Interactive Brokers 盈透證券港元兌美元的匯率最低,只需HK$7.7760便能兌換1美元,計及手續費,如客戶以HK$10萬便可兌換$12,862美元,相對銀行只能兌換12,818美元至12,805美元不等。

平台/銀行

買入價

賣出價

現鈔買入價

現鈔賣出價

A銀行

7.7478

7.8094

7.7161

7.8416

B銀行

7.7570

7.8010

7.7020

7.8260

C銀行

7.7538

7.8051

7.7400

7.8200

Interactive Brokers 盈透證券

7.7788

7.7760

N/A

N/A

A證券公司

7.77775

7.7794

N/A

N/A

上述數據截至2025年3月31日

 

券商 VS 銀行貨幣對

 

一般來說,由於大部份券商只支援美股及港股交易,因此只支援美元及港元兌換。而Interactive Brokers 盈透證券支援客戶存入26種貨幣,包括美元、歐元、日元等主要儲備貨幣,以及新興市場貨幣如離岸人民幣(CNH)和新加坡元,較本地銀行一般僅提供8至12種貨幣兌換有更多選擇。

 

平台/銀行

支援貨幣種類

A銀行

美元、日圓、歐元、英鎊、澳元、加元、新西蘭元、新加坡元、瑞士法郎、人民幣等共11種

B銀行

美元、日圓、歐元、英鎊、澳元、新西蘭元、新加坡元、韓元、泰銖、新台幣等共12種

C銀行

美元、日圓、歐元、英鎊、澳元、新西蘭元、新加坡元、瑞士法郎等共16種

Interactive Brokers 盈透證券

美元、歐元、英鎊、日圓、瑞士法郎、澳元、新西蘭元、新加坡元,以及離岸人民幣(CNH)等共28種

證券公司A

美元與港幣兌換為主,主要支援港幣兌美元及美元兌港幣交易

 

 

使用券商兌換外幣的好處  

 

選擇券商進行外幣兌換有以下三大優勢:

  1. 成本低廉:匯率更具競爭力,價差較小
  2. 貨幣選擇多樣:例如Interactive Brokers 盈透證券支援客戶存入28種貨幣,並支援26種貨幣的超過100組交叉盤交易
  3. 無縫銜接投資:兌換後資金可直接用於全球證券投資,省去繁瑣的跨境匯款流程
  4.  

盈透證券兌換外幣特點

 

Interactive Brokers 盈透證券在外幣兌換方面具有以下特點:

  1. 多樣化貨幣對:支援26種貨幣的超過100組交叉盤交易,例如AUD/JPY、GBP/CHF等
  2. 透明收費:典型點差僅0.1點(例如EUR/USD),並清楚列明佣金計算方式
  3. 靈活投資選項:可將外匯交易與全球證券投資結合,實現高效資金運用
  4.  

盈透證券兌換外幣步驟

 

透過IB Global Trader平台進行外幣兌換步驟如下:

  1. 登入IB Global Trader手機應用程式
  2. 選擇投資組合
  3. 選擇需要用以兌換的貨幣
  4. 選擇將要兌換的貨幣
  5. 輸入需要兌換的金額
  6. 預覽並確認轉換

盈透證券開戶流程及優惠

 

盈透證券開戶流程簡單且全程線上完成:

  1. 經MoneyHero指定連結前往盈透證券官網,選擇帳戶類型(個人或聯名)
  2. 設定用戶名稱及密碼,驗證電郵地址
  3. 填寫個人資料及財務狀況
  4. 選擇帳戶類型(現金或保證金)
  5. 填寫W-8BEN表格
  6. 提交身份證明及住址證明文件
  7. 存入資金至IB帳戶

 

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