每逢三月及八月,港股都會迎來上市公司公布業績報告的高峰期。對於投資者而言,解讀業績報告最重要的當然是三大會計報表中的損益表,因為它反映了公司究竟是賺錢還是蝕錢,MoneyHero 將教大家深入剖析損益表的主要組成部分。
公司業績的三大會計報表
公司公布業績時會公布三大會計報表,分別為損益表、現金流量表和資產負債表,每份報表都從不同角度反映公司經營狀況。
損益表主要反映公司在該財政年度的收入和支出情況;現金流量表則反映公司的現金流入和流出情況,助投資者了解公司的實際現金流,避免出現帳面盈利但實際現金短缺的情況;資產負債表則反映公司在特定日期時的資產、負債和股東權益狀況,以了解公司到底有多少資產。
財務報表 |
主要功能 |
重要性 |
損益表 |
反映公司在一定期間內的收入和支出情況,展示公司是否盈利,以及實際盈虧金額 |
評估公司的盈利能力 |
現金流量表 |
反映公司的現金流入和流出情況,幫助了解公司的實際現金狀況 |
避免出現帳面盈利但實際現金短缺的情況 |
資產負債表 |
展示公司在特定日期的財務狀況,顯示公司的資產、負債和股東權益狀況 |
判斷公司的財務健康程度 |
損益表的主要組成部分
在三大報表中,損益表會較為重要,因為它反映了公司在特定期間內的經營成果。以下是損益表的主要組成部分:
損益表範例
AA公司2023/2024財年損益表 |
|
營業收入(Revenue) |
HK$100,000,000 |
營業成本(Cost of good sold) |
HK$50,000,000 |
毛利(Gross profit) |
HK$50,000,000 |
經營費用/銷售及行政支出(Selling general and administrative expense) |
HK$20,000,000 |
EBITDA(Earning before Interest Tax Depreciation and Amortization)/經常性收益(Operating Income) |
HK$30,000,000 |
非經常性收益(Non-operating Income) |
HK$12,000,000 |
折舊及攤銷(Depreciation and amortization) |
HK$5,000,000 |
EBIT(Earning Before Interest and Tax) |
HK$37,000,000 |
利息開支(Interest Expense) |
HK$5,000,000 |
所得稅(Income tax expense) |
HK$3,200,000 |
純利(Net Income) |
HK$28,800,000 |
項目 |
詳情 |
營業收入 |
公司通過其主營業務獲得的收入總額 |
營業成本 |
與營業收入「直接相關」的成本,包括直接材料、直接人工以及製造費用等 |
毛利 |
營業收入減去營業成本後的餘額 |
經營費用/EBITDA |
營銷費用、行政費用和研發費用等,與公司日常運營相關但不直接產生收入的支出 |
經常性收益 |
毛利減去經營費用後的結果,反映公司主營業務的盈利能力 |
非經常性收益 |
與公司主營業務無直接關係的收入,如利息收入、投資收益等 |
EBIT |
考慮了所有收入和支出後,但尚未扣除利息支出及所得稅的利潤 |
純利 |
扣除所有成本、費用和稅項後的最終利潤,是衡量公司整體盈利能力的重要指標 |
損益表中的每個項目都有其特定用途,例如毛利可以衡量公司的基本盈利能力,而純利則是最終衡量企業是否賺錢和股東回報的重要指標。透過綜合分析損益表的不同組成部分,投資者可以清楚了解一家公司的收入來源、成本結構及最終盈利能力。
損益表的三大重要指標
在分析損益表時,有幾個重要指標需要特別關注,以便更深入地了解公司的經營效率和盈利能力。
毛利率
毛利率是衡量公司最基本盈利能力的重要指標,其計算公式為「毛利 / 營業收入 x 100%」。如一家公司的營業收入為HK$10,000,000,而營業成本為HK$6,000,000,那麼毛利率便為40%,即每HK$100銷售額中,有HK$40為毛利。高毛利率通常意味著企業有較強的定價能力,或有效控制成本,但不同行業之間的毛利率差異較大,投資者應結合行業背景進行比較。
相關閱讀:【毛利率】8分鐘學識點計毛利率
經營溢利率
經營溢利率是衡量扣除經營費用後的盈利能力指標,其計算公式為「經營溢利 / 營業收入 x 100%」。假設上述例子中該企業的經營費用為HK$2,000,000,那麼其經營溢利為HK$10,000,000 - HK$6,000,000 - HK$2,000,000 = HK$2,000,000,經營溢利率則為HK$2,000,000 / HK$10,000,000 = 20%,即代表每HK$100銷售額中,有HK$20轉化為主營業務經營溢利。
淨利率
淨利率是衡量企業最終盈利能力的重要指標,其計算公式為「稅後淨利 / 營業收入 x100%」。假設企業需要繳納15%的所得稅,其稅後淨利為HK$2,000,000 × (1 - 15%) = HK$1,700,000,淨利率即為17%。這意味著每HK$100銷售額中,有HK$17轉化為純利。淨利率愈高即代表公司能有效控制所有直接及間接成本,亦反映公司擁有較高的經營效率。
透過分析上述指標,可以幫助投資者快速判斷一家企業是否具競爭優勢及盈利能力。同時,投資者也應注意這些指標隨時間變化的趨勢,例如毛利率逐年下降,可能意味著市場競爭加劇或原材料成本上升;而淨利率波動,則可能與非經常性項目或稅收政策變化有關,投資者需要進一步深入研究。
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業績報告常見問題
- 損益表與其他兩大會計報表有何不同?
-
損益表主要展示企業在特定期間內的收入、支出及盈利情況,而現金流量表則是反映企業的現金流動狀況,資產負債表則提供某一特定時間點時的財務概況。三個會計報表互相補充,共同反映企業經營和財務狀況全貌。
- 如何判斷一家公司的毛利率是否合理?
-
毛利率需結合行業平均水平及歷史數據進行比較,例如零售行業的毛利率一般較低,而科技行業的毛利率通常較高,因此不能單看數值高低。
- 淨利率下降是否一定代表公司經營不善?
-
不一定,淨利率下降可能由多種因素引起,例如一次性支出或稅收政策調整,投資者需結合其他財務數據及背景進行綜合分析。
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HashKey Exchange 致力於在合規、資金保障、平台安全方面為虛擬資產交易所定義新標杆,HashKey Exchange 是香港首批持牌虛擬資產交易所。目前已獲得香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)批准,持有在《證券及期貨條例》下的第1類(證券交易)、第7類(提供自動化交易服務),以及在《打擊洗錢條例》下的經營虛擬資產交易平台牌照。
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- 加密貨幣的交易費:
佣金:最高0.29%,掛單交易手續費最低為0
MoneyHero獨家開戶優惠
累計存入 HK$30,000 或以上並維持資金30天,可獲:
- 在14天內成功線上開戶,可拿到50HSK;
- 完成新客禮包任務還再得90HSK;
- 成功開戶30天內升級為專業投資者再得350HSK
經MoneyHero開戶完成並通過身份認證(KYC)及存入資金HK$10,000或以上, 毋需留存
OSL
OSL是合法持牌,且屬於上市公司旗下,是香港唯一上市及持牌的加密貨幣交易所,可以用HKD / USD 直接購買 BTC / ETH / USDT 等, 支持法幣出入金。客戶資金有保障,擁有業界最大規模的加密貨幣保險, 覆蓋最高10億美元。
交易費用
- 0交易費*,(透過快速交易進行的交易不收取任何交易費),最低1 HKD起投
- 網上交易費用 : 0%* (透過快速交易進行的交易不收取任何交易費)
*請參閱我們的費用表以了解更多詳情 : https://trade-hk.osl.com/pages/fees/retail?locale=zh_HK
迎新優惠
即日起至2025年03月31日下午6時,新客戶可享以下迎新獎賞:
免佣類獎賞:參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核,則可享有:- 港股交易永久0佣金 + 港股交易0平台費
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 +美股期權交易0佣金 +美股期權L1即時報價
- 虛擬資產交易0佣金+虛擬資產交易0平台費
- 365天A股通免佣卡
- 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上,可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上,可獲價值HK$600交易現金券
- 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*,可獲累計總價值HK$600交易現金券(最多HK$1,200交易現金券,即20筆美股 (碎股除外) 買入交易)
- 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易,可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券
MoneyHero獨家開戶優惠
由即日起至2025年3月20日下午6時,經MoneyHero開戶完成並通過身份認證(KYC)及存入資金HK$10,000或以上 (單筆計算), 毋需留存可獲送以下獎賞:
-POLAROID 寶麗來 Now+ i‑Type 即影即有相機(價值HK$1,599);或
-Philips 飛利浦 ADD4911 2.0公升 即熱飲水機 (價值 HK$898);或
-JBL Link 20 防水智能喇叭 (價值HK$1,199) ;或
-HK$700 Apple Store 禮品卡;或
-HK$700HKTVmall 電子購物禮劵;或
-HK$700惠康購物現金券
即日起至2025年3月31日,成功經MoneyHero開戶完成並完成以下條件可享高達HK$10,088比特幣獎勵:
客戶類型 |
獎勳 |
獎勵條件 |
一般個人用戶 |
相當於HK$88 的比特幣 |
完成 OSLDS 帳戶註冊 * 只有完成首次存款後才可獲得獎勵 |
一般個人用戶 |
相當於HK$100 的比特幣 |
完成所有帳戶驗證程序,包括 KYC 檢查和身份驗證;並且在註冊後 14 個日曆日內存入至少HK$10,000(或等值貨幣)的首次存款 * 只有完成首次存款後才可獲得獎勵 |
一般個人用戶 |
相當於HK$100 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內,完成至少一次數字資產購買,單筆交易金額不低於HK$100(或等值的美元) |
一般個人用戶 |
相當於HK$800 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內,完成數字資產購買,總金額不低於HK$80,000(或等值美元) |
符合資格的專業投資者(PI) |
相當於HK$1,000 的比特幣 |
成功通過專業投資者(「PI」)認證,並在單筆交易中完成至少HK$1,000(或等值外幣)的數字資產購買 * 「專業投資者」定義見《證券及期貨(專業投資者)規則》第 5 條。該認證過程受適用法律規範,並將由 OSLDS 單獨決定 |
符合資格的專業投資者(PI) |
相當於HK$8,000 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內,完成數字資產購買,總金額不低於HK$8,000,000(或等值美元) |
- 詳情請參考產品資訊
-
優惠受條款及細則約束。
老虎證券
老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。
交易費用
- 港股及ETF
佣金:交易金額0.029%
平台使用費:HK$15/筆 - 美股及ETF
佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單,最多交易值 × 0.5%
迎新優惠
即日起至2025年03月31日下午6時,新客戶可享以下迎新獎賞:
免佣類獎賞:參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核,則可享有:
- 港股交易永久0佣金 + 港股交易0平台費
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 +美股期權交易0佣金 +美股期權L1即時報價
- 虛擬資產交易0佣金+虛擬資產交易0平台費
- 365天A股通免佣卡
開戶入金獎賞:
- 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上,可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上,可獲價值HK$600交易現金券
交易獎賞:
- 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*,可獲累計總價值HK$600交易現金券(最多HK$1,200交易現金券,即20筆美股 (碎股除外) 買入交易)
Crypto交易獎賞:
- 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易,可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券
MoneyHero獨家開戶優惠
由即日起至2025年3月31日下午6時,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000或以上, 於7天內累計共入金達HK$10,000或以上, 翌日起計60天內賬戶需維持日均資產 HK$10,000 或以上可獲送以下獎賞:
由即日起至2025年3月31日下午6時,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$100,000或以上, 於7天內累計共入金達HK$100,000或以上, 翌日起計60天內賬戶需維持日均資產 HK$100,000 或以上可獲送以下獎賞:
由即日起至2025年3月31日下午6時,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000或以上可獲送以下獎賞:
Interactive Broker盈透證券
盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。
交易費用
- 港股
固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18) - 美股
固定式收費:交易額1%(最低1美元)
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