每逢三月及八月，港股都會迎來上市公司公布業績報告的高峰期。對於投資者而言，解讀業績報告最重要的當然是三大會計報表中的損益表，因為它反映了公司究竟是賺錢還是蝕錢，MoneyHero 將教大家深入剖析損益表的主要組成部分。
公司業績的三大會計報表
公司公布業績時會公布三大會計報表，分別為損益表、現金流量表和資產負債表，每份報表都從不同角度反映公司經營狀況。
損益表主要反映公司在該財政年度的收入和支出情況；現金流量表則反映公司的現金流入和流出情況，助投資者了解公司的實際現金流，避免出現帳面盈利但實際現金短缺的情況；資產負債表則反映公司在特定日期時的資產、負債和股東權益狀況，以了解公司到底有多少資產。
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財務報表 |
主要功能 |
重要性 |
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損益表 |
反映公司在一定期間內的收入和支出情況，展示公司是否盈利，以及實際盈虧金額 |
評估公司的盈利能力 |
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現金流量表 |
反映公司的現金流入和流出情況，幫助了解公司的實際現金狀況 |
避免出現帳面盈利但實際現金短缺的情況 |
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資產負債表 |
展示公司在特定日期的財務狀況，顯示公司的資產、負債和股東權益狀況 |
判斷公司的財務健康程度 |
損益表的主要組成部分
在三大報表中，損益表會較為重要，因為它反映了公司在特定期間內的經營成果。以下是損益表的主要組成部分：
損益表範例
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AA公司2023/2024財年損益表 |
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營業收入（Revenue） |
HK$100,000,000 |
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營業成本（Cost of good sold） |
HK$50,000,000 |
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毛利（Gross profit） |
HK$50,000,000 |
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經營費用/銷售及行政支出（Selling general and administrative expense） |
HK$20,000,000 |
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EBITDA（Earning before Interest Tax Depreciation and Amortization）/經常性收益（Operating Income） |
HK$30,000,000 |
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非經常性收益（Non-operating Income） |
HK$12,000,000 |
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折舊及攤銷（Depreciation and amortization） |
HK$5,000,000 |
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EBIT（Earning Before Interest and Tax） |
HK$37,000,000 |
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利息開支（Interest Expense） |
HK$5,000,000 |
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所得稅（Income tax expense） |
HK$3,200,000 |
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純利（Net Income） |
HK$28,800,000 |
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項目 |
詳情 |
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營業收入 |
公司通過其主營業務獲得的收入總額 |
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營業成本 |
與營業收入「直接相關」的成本，包括直接材料、直接人工以及製造費用等 |
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毛利 |
營業收入減去營業成本後的餘額 |
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經營費用/EBITDA |
營銷費用、行政費用和研發費用等，與公司日常運營相關但不直接產生收入的支出 |
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經常性收益 |
毛利減去經營費用後的結果，反映公司主營業務的盈利能力 |
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非經常性收益 |
與公司主營業務無直接關係的收入，如利息收入、投資收益等 |
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EBIT |
考慮了所有收入和支出後，但尚未扣除利息支出及所得稅的利潤 |
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純利 |
扣除所有成本、費用和稅項後的最終利潤，是衡量公司整體盈利能力的重要指標 |
損益表中的每個項目都有其特定用途，例如毛利可以衡量公司的基本盈利能力，而純利則是最終衡量企業是否賺錢和股東回報的重要指標。透過綜合分析損益表的不同組成部分，投資者可以清楚了解一家公司的收入來源、成本結構及最終盈利能力。
損益表的三大重要指標
在分析損益表時，有幾個重要指標需要特別關注，以便更深入地了解公司的經營效率和盈利能力。
毛利率
毛利率是衡量公司最基本盈利能力的重要指標，其計算公式為「毛利 / 營業收入 x 100%」。如一家公司的營業收入為HK$10,000,000，而營業成本為HK$6,000,000，那麼毛利率便為40%，即每HK$100銷售額中，有HK$40為毛利。高毛利率通常意味著企業有較強的定價能力，或有效控制成本，但不同行業之間的毛利率差異較大，投資者應結合行業背景進行比較。
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經營溢利率
經營溢利率是衡量扣除經營費用後的盈利能力指標，其計算公式為「經營溢利 / 營業收入 x 100%」。假設上述例子中該企業的經營費用為HK$2,000,000，那麼其經營溢利為HK$10,000,000 - HK$6,000,000 - HK$2,000,000 = HK$2,000,000，經營溢利率則為HK$2,000,000 / HK$10,000,000 = 20%，即代表每HK$100銷售額中，有HK$20轉化為主營業務經營溢利。
淨利率
淨利率是衡量企業最終盈利能力的重要指標，其計算公式為「稅後淨利 / 營業收入 x100%」。假設企業需要繳納15%的所得稅，其稅後淨利為HK$2,000,000 × (1 - 15%) = HK$1,700,000，淨利率即為17%。這意味著每HK$100銷售額中，有HK$17轉化為純利。淨利率愈高即代表公司能有效控制所有直接及間接成本，亦反映公司擁有較高的經營效率。
透過分析上述指標，可以幫助投資者快速判斷一家企業是否具競爭優勢及盈利能力。同時，投資者也應注意這些指標隨時間變化的趨勢，例如毛利率逐年下降，可能意味著市場競爭加劇或原材料成本上升；而淨利率波動，則可能與非經常性項目或稅收政策變化有關，投資者需要進一步深入研究。
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業績報告常見問題
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Hashkey
HashKey Exchange 致力於在合規、資金保障、平台安全方面為虛擬資產交易所定義新標杆，HashKey Exchange 是香港首批持牌虛擬資產交易所。目前已獲得香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）批准，持有在《證券及期貨條例》下的第1類（證券交易）、第7類（提供自動化交易服務），以及在《打擊洗錢條例》下的經營虛擬資產交易平台牌照。
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即日起至2025年03月31日下午6時，新客戶可享以下迎新獎賞：
免佣類獎賞：參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核，則可享有：- 港股交易永久0佣金 ＋ 港股交易0平台費
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 ＋美股期權交易0佣金 ＋美股期權L1即時報價
- 虛擬資產交易0佣金＋虛擬資產交易0平台費
- 365天A股通免佣卡
- 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上，可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上，可獲價值HK$600交易現金券
- 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*，可獲累計總價值HK$600交易現金券（最多HK$1,200交易現金券，即20筆美股 (碎股除外) 買入交易）
- 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易，可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券
MoneyHero獨家開戶優惠
由即日起至2025年3月20日下午6時，經MoneyHero開戶完成並通過身份認證(KYC)及存入資金HK$10,000或以上 (單筆計算), 毋需留存可獲送以下獎賞：
-POLAROID 寶麗來 Now+ i‑Type 即影即有相機（價值HK$1,599）；或
-Philips 飛利浦 ADD4911 2.0公升 即熱飲水機 (價值 HK$898)；或
-JBL Link 20 防水智能喇叭 (價值HK$1,199) ；或
-HK$700 Apple Store 禮品卡；或
-HK$700HKTVmall 電子購物禮劵；或
-HK$700惠康購物現金券
即日起至2025年3月31日，成功經MoneyHero開戶完成並完成以下條件可享高達HK$10,088比特幣獎勵：
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客戶類型 |
獎勳 |
獎勵條件 |
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一般個人用戶 |
相當於HK$88 的比特幣 |
完成 OSLDS 帳戶註冊 * 只有完成首次存款後才可獲得獎勵 |
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一般個人用戶 |
相當於HK$100 的比特幣 |
完成所有帳戶驗證程序，包括 KYC 檢查和身份驗證；並且在註冊後 14 個日曆日內存入至少HK$10,000（或等值貨幣）的首次存款 * 只有完成首次存款後才可獲得獎勵 |
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一般個人用戶 |
相當於HK$100 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內，完成至少一次數字資產購買，單筆交易金額不低於HK$100（或等值的美元） |
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一般個人用戶 |
相當於HK$800 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內，完成數字資產購買，總金額不低於HK$80,000（或等值美元） |
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符合資格的專業投資者（PI） |
相當於HK$1,000 的比特幣 |
成功通過專業投資者（「PI」）認證，並在單筆交易中完成至少HK$1,000（或等值外幣）的數字資產購買 * 「專業投資者」定義見《證券及期貨（專業投資者）規則》第 5 條。該認證過程受適用法律規範，並將由 OSLDS 單獨決定 |
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符合資格的專業投資者（PI） |
相當於HK$8,000 的比特幣 |
在註冊後 14 個日曆日內，完成數字資產購買，總金額不低於HK$8,000,000（或等值美元） |
- 詳情請參考產品資訊
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優惠受條款及細則約束。
老虎證券
老虎證券總部設於新加坡，提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務（暫時只供專業投資者），近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT，助客戶實時了解及分析巿況。
交易費用
- 港股及ETF
佣金：交易金額0.029%
平台使用費：HK$15/筆 - 美股及ETF
佣金： 0.0049美元/股，每筆訂單最低0.99美元
平台使用費：0.005美元/ 股，最低1美元/訂單，最多交易值 × 0.5%
迎新優惠
即日起至2025年03月31日下午6時，新客戶可享以下迎新獎賞：
免佣類獎賞：參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核，則可享有：
- 港股交易永久0佣金 ＋ 港股交易0平台費
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 ＋美股期權交易0佣金 ＋美股期權L1即時報價
- 虛擬資產交易0佣金＋虛擬資產交易0平台費
- 365天A股通免佣卡
開戶入金獎賞：
- 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上，可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上，可獲價值HK$600交易現金券
交易獎賞：
- 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*，可獲累計總價值HK$600交易現金券（最多HK$1,200交易現金券，即20筆美股 (碎股除外) 買入交易）
Crypto交易獎賞：
- 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易，可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券
MoneyHero獨家開戶優惠
由即日起至2025年3月31日下午6時，經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶，成功存入資金HK$10,000或以上, 於7天內累計共入金達HK$10,000或以上, 翌日起計60天內賬戶需維持日均資產 HK$10,000 或以上可獲送以下獎賞：
由即日起至2025年3月31日下午6時，經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶，成功存入資金HK$100,000或以上, 於7天內累計共入金達HK$100,000或以上, 翌日起計60天內賬戶需維持日均資產 HK$100,000 或以上可獲送以下獎賞：
由即日起至2025年3月31日下午6時，經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶，成功存入資金HK$10,000或以上可獲送以下獎賞：
Interactive Broker盈透證券
盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商，提供30多個國家的股票交易服務，同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。
交易費用
- 港股
固定式收費：交易額0.08%（最低HK$18） - 美股
固定式收費：交易額1%（最低1美元）
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