【美股ETF 2024】美股ETF組合+香港買美股ETF教學

美股ETF愈來愈受香港投資者歡迎，雖然香港是全球主要交易所之一，但由於本港股票市場過往奉行「同股同權」的監管原則，故大部分發展迅速的創科企業並未有選擇在港上市，但隨著移動互聯網風行全球，創新科技的概念亦在全球熱炒，股民紛紛到美股市場乘此潮流，即睇MoneyHero介紹美股ETF。

一般而言，散戶資金有限，不能如天使投資者或創投基金般，一擲千金於具備潛力的創科公司，只能透過股市參與。然而，本港上市的新經濟企業有限，較有名的只有騰訊、旗下的金山軟件、眾安在綫、閱文集團等，很多其他科網公司均在美國上市，因此股民對環球新經濟股份及企業的認知未必如港股般貼市。不過，美股入門亦不難上手，有興趣者可選擇借他人之手，讓自己的投資組合涉獵更多新經濟資產。

美股ETF介紹

ETF是什麼？

ETF (Exchange-Traded Fund) 即交易所買賣基金，就是可以在交易所上市和買賣的基金。與一般基金類似，都是借他人之手，委託基金經理代勞投資相關資產，投資組合包括股票、債券、商品、貨幣市場工具等投資產品，投資者買入該ETF，等同買入該投資組合內的所有產品，入場費亦相對一般基金低，不少人會視為其中一種被動收入。

ETF種類

一般來說，ETF分為「被動型」和「主動型」，大部分是被動型ETF，旨在跟蹤特定對象，如大市（如恒指ETF）、特定行業指數（如新經濟股、科技股）、特定資產（如黃金ETF和Bitcoin ETF）、或債券等等。主動型ETF則不會追蹤指數，而是由基金經理選擇投資於甚麼產品。

另外還有與特定資產對賭的反向ETF等，股民亦可如投資股票般，透過衍生產品對ETF進行反向操作，玩法豐富。但由於ETF在本港發展並不蓬勃，一般散戶投資的ETF不外乎盈富基金、南方A50及安碩A50等熱門基金，故想參與較特別及專門的ETF產品，散戶可選擇投資美國上市的ETF。

美股ETF可以用不同方法來劃分，如按地區、市值和行業等等，以下簡單介紹按市值劃分的分類方法。

美國大型股ETF

大型股ETF即投資對象為較大市值股票的ETF，一般來說，追蹤主要股票指數的ETF，如標普500指數、道瓊斯工業平均指數等的ETF都是大型股ETF，如VOO (Vanguard S&P 500 ETF)、IVV (iShares Core S&P 500 ETF) 和 SPY (SPDR S&P 500 ETF)等。

中小型股ETF

除去大型股後，餘下就是中小型市值的股票，投資此類股票的就是中小型股ETF，如IWM (iShares Russell 2000 ETF) 和 IJR (iShares Core S&P Small-Cap ETF) 等。相較大型股ETF來說，中小型股ETF在升市時的升幅會較大，但同樣地跌市時波幅和跌幅都會較大。

全市場型ETF

全市場型ETF即投資範圍涵蓋大、中、小型股票，如VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)和 IWV (iShares Russell 3000 ETF)等。全市場型ETF的當中大型股所佔比重較高，可達八成以上，所以實際上與大型股ETF相差不大。

ETF如何買？

買美股ETF的買賣方式與普通股票一樣，可經證券戶口在交易所買賣，以一手為買賣單位，所需手續費和交易徵費亦與一般股票相同。

ETF風險

與基金一樣，投資者會失去對投資組合的控制權（被動型ETF追蹤指數成分股，主動型ETF由基金經理選股），不能主動調節持股和比重，亦會有追蹤誤差和折讓與溢價問題。另外，部分冷門ETF交投不太活躍，或會較難沽出。

美股ETF比較

BKLC: BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF（BNY Mellon美國大型核心股ETF）

此ETF由紐約梅隆銀行發行，追蹤晨星美國大型股指數，最大持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、ALPHABET和Tesla，看起來與其他追蹤標普500指數的ETF差不多，但最大分別在於此ETF不收取管理費或其他收費。BKLC合共有228隻持股，在2020年4月推出，三年累積回報為34.52%。截至2024年3月28日，52周波幅為74.2至99.934美元，股息率為1.26%。

回到頁首

VOO: Vanguard S&P 500 ETF（Vanguard標普500指數ETF）

Vanguard S&P 500 ETF由領航 (Vanguard) 發行，代號為「VOO」，此ETF追蹤標普500指數，共有505隻持股，包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Alphabet和Tesla等知名美國企業。VOO 管理費為每年0.03%，過去五年的總回報為86.46%。截至2024年3月28日，52周波幅為366.29至483.235美元，股息率為1.36%。

回到頁首

QQQ: Invesco QQQ Trust（Invesco納斯達克100指數ETF）

Invesco QQQ Trust追蹤納斯達克100指數，主要投資於科技股，持股包括蘋果公司、微軟、亞馬遜、Tesla和Alphabet等，共有102隻持股。QQQ自1999年成立，至今已有超過20年歷史，最近五年的總回報為149.01%。截至2024年3月28日，52周波幅為309.89至449.34美元，股息率為0.58%。

回到頁首

IXN: iShares Global Tech ETF（iShares全球科技ETF）

若想涵蓋全球最大型的科網巨擘，此ETF或可幫到你。iShares全球科技ETF (iShares Global Tech ETF)於美國紐約交易所上市，代碼為「IXN」，是一款追蹤S&P Global 1200 Information Technology Sector Index的ETF，該指數為S&P Global 1200 Index的子指數，成分股皆為全球資訊科技行業中的重磅公司。IXN首五大持有資產依次為蘋果公司、微軟、NVIDIA、台積電及博通，最近五年的總回報為-55.88%。截至2024年3月28日，52周波幅為51.775至76.25美元，股息率為0.51%。

回到頁首

FINX: Global X FinTech ETF（Global X金融科技ETF）

金融科技(Fintech)包含多個範疇，包括移動支付、區塊鏈技術(Blockchain)、自動交易系統等，亦是香港政府未來的發展重點之一，若想率先投資相關概念，可選擇Global X金融科技ETF (Global X FinTech ETF)，其於美國納斯特克交易所上市，代碼為「FINX」，追蹤指數為「Indxx Global FinTech Thematic Index」，涵蓋全球主要保險、第三方貸款、線上集資，及數碼解決方案供應商，包括金融科技公司Block、金融數據服務公司Fiserv、網上支付平台PayPal等，共有66隻持股。FINX過去五年的總回報是1.02%。截至2024年3月28日，52周波幅為18.17至27.97美元，股息率為0.2%。

回到頁首

AIEQ: AI Powered Equity ETF（人工智慧動力股票主動型ETF）

這隻ETF的投資範圍涵蓋全部美股，是全球首隻以全人工智能及自動交易系統管理的ETF，透過IBM旗下的電腦系統進行大數據分析，根據全球經濟狀況、股市走勢來決定股份買賣的選擇，是一種主動型基金，共有156隻持股，在美國紐約交易所上市，代碼為「AIEQ」，該股過去五年的總回報是42.01%。截至2024年3月28日，52周波幅為26.62至36.598美元，股息率為0.98%。

回到頁首

IPAY: ETFMG Prime Mobile Payments ETF（ETFMG卓越移動支付ETF）

支付寶、微信支付、Apple Pay、Google Pay，相信港人對這些名字不會陌生，若想更專門投資此類移動支付的範疇，投資者可選擇ETFMG卓越移動支付ETF (ETFMG Prime Mobile Payments ETF)，此ETF於美國紐約交易所上市，交易代碼為「IPAY」，追蹤「Prime Mobile Payments Index」。該指數涵蓋環球信用卡公司、支付系統供應商、相關解決方案公司等，包括Visa、萬事達卡、PayPal和美國運通等，共有54隻持股。「IPAY」過去五年的總回報是23.02%。截至2024年3月28日，52周波幅為35.145至52.921美元。

回到頁首

ROBO: ROBO Global Robotics & Automation ETF（ROBO Global機器人與自動化指數ETF）

ROBO全球機器人與自動化指數ETF (ROBO Global Robotics & Automation ETF) 於美國納斯特克交易所上市，代碼為「ROBO」，是一款追蹤ROBO Global Robotics and Automation Index的ETF，該指數專門涵蓋全球自動化行業，即「工業4.0」的股份，如人工智能、3D印刷、新能源、智能保安、電腦演算、感應系統等企業，共有82隻持股。截至2024年3月28日，此ETF過去五年的總回報是為52.75%，52周波幅為45.423至60.293美元。

回到頁首

美股證券戶口

富途證券美股買賣服務 富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案，美股佣金由每股0.0049美元起，最低收費0.99美元 💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年11月29日下午6時，開戶前輸入兌換碼「MHFUTU」，且在輸入兌換碼後7日完成開戶入金，首次存入HK$1萬並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產 HK$ 10,000 或以上，可享以下MoneyHero獨家開戶優惠： - Marshall Acton III 家用藍牙喇叭（價值HK$2,499；顏色隨機）；或 - HK$1,000 Apple Store Gift Card；或 - HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券；或 - HK$1,000 Wellcome 惠康購物現金券；或 - HK$1,000 Trip.com 電子禮券 如首次存入金額達HK$8萬，並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上，可享以下MoneyHero獨家開戶優惠： - Delsey Eclipse SE 31" Luggage （價值HK$4,280；顏色隨機)；或 - Marshall STANMORE III (價值HK$3,499)；或 - Dyson Hot + Cool™ 風扇暖風機 AM09 (價值HK$3,380)；或 - HK$2,000 Apple Store Gift Card；或 - HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券；或 - HK$2,000 Wellcome 惠康購物現金券；或 - HK$2,000 Trip.com 電子禮券 🎁迎新優惠 註冊牛牛號：免費港股LV1串流報價 成功開通港美股賬戶：永久豁免港股佣金

盈透證券美股買賣服務 可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式，美股交易「固定式」佣金為交易額1%，最低1美元，「階梯式」最低收費0.5美元 🎁迎新優惠 客戶可以靈活地隨時進行更多選擇的美股和ETF交易，隔夜交易擴展至超過10,000支美股和ETF，每週五天、每天近24小時提供交易服務

長橋證券美股交易服務 長橋證券美股交易不設佣金，平台使用費低至1美元。 💰MoneyHero獨家優惠 答問題贏 PS5 PRO 1部！ 至2024年10月31日15:59前的獨家活動 - 發揮你的想像力！ 經MoneyHero成功開通長橋證券賬戶，達入金8萬要求及留存60日、7日內填寫獎賞換領表。於獎賞表格內回答以下問題，便有機會贏走iPhone 16 Pro (256GB；顏色隨機) (價值 HK$9,399) (名額 5 個) 競猜最接近11月8日收市恒生指數的五位申請者可獲 iPhone 16 Pro 256GB 1部 (香港零售價 HKD 9,399)* 即日起至2024年11月29日下午6時，成功經MoneyHero開戶（開戶時需輸入MoneyHero邀請碼「AAKMAY」）並存入資金HK$10,000或以上且留存45日，同時在45天內進行任意4次交易，即可享以下其一MoneyHero獨家優惠： Marshall Acton III 家用藍牙喇叭（價值HK$2,499；顏色隨機）; 或 HK$1,000 Apple Store Gift Card / HKTVmall電子購物禮券/ Wellcome 惠康購物現金券 / Trip.com 電子禮券 即日起至2024年11月29日下午6時，成功經MoneyHero開戶（開戶時需輸入MoneyHero邀請碼「AAKMAY」）並存入資金HK$60,000或以上且留存45日，同時在45天內進行任意4次交易，即可享以下其一MoneyHero獨家優惠： Delsey Eclipse SE 27" Luggage (價值HK$3,980); 或 Dyson Digital Slim Origin 輕量無線吸塵機 (價值HK$3,480); 或 HK$2,000 Apple Store Gift Card / HKTVmall電子購物禮券/ Wellcome 惠康購物現金券 / Trip.com 電子禮券 🎁迎新優惠 開戶即送A+ B獎勵 A 獎勵：6%年化加息券1張 180天有效 B 獎勵：特斯拉 TSLA.US + 英偉達 NVDA.US + 蘋果 AAPL.US 各 0.05 股 [迎新轉倉優惠] 用戶於活動期成功開通長橋證券帳戶並於2024年10月31日前由銀行/證券商成功轉入股票資產到長橋賬戶 (不包括實物股票)，獲得（獎賞不可疊加）： HK$200,000 留存 60 天，留存期間交易 15 次：可獲Airpods 第4代 一個 HK$500,000 留存 90 天，留存期間交易 30 次：iPad Mini 第6代 256G 一部 HK$1,000,000 留存 90 天，留存期間交易 90 次：iPhone 16Pro Max 512G 一部

uSMART盈立智投美股買賣服務 首次開戶後，盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費，適用期內，完成線上開戶將提供以下迎新優惠 💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年11月29日下午6時，經MoneyHero成功開戶及存入金額HK$10,000，並存放30天，即可獲獨家 HK$600 Apple Store 禮品卡，連同uSMART 送HK$200 佣金券，可獲總值HK$800 獨家獎。

華盛証券美股買賣服務 華盛証券是新浪微博旗下券商，網上交易佣金由0.0049美元/股起，最低收費0.99美元；現有用戶存入HK$30萬資產，可永久豁免佣金收費。 🎁迎新優惠 即日起至2024年10月31日，首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送： US$25交易現金券 30日港股LV1串流行情 港股無限免佣 & 美股買賣180天免佣額度卡 另外，60天內每完成交易五筆 送：HK$50交易現金券 （最高可獲HK$200，即完成完成20筆交易） 💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年11月29日下午6時，經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口，並完成指定條件，可享以下優惠： 維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$10,000 DELONGHI EC685 半自動咖啡機 (價值HK$2,160) ；或 Marshall Acton III 家用藍牙喇叭 (價值HK$2,499) ；或 HK$1,200 Apple Store Gift Card ；或 HK$1,200 HKTVmall電子購物禮券 ；或 HK$1,200 Wellcome 惠康購物現金券 ；或 HK$1,200 Trip.com 電子禮券 維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$40,000 Delsey Eclispse SE 27" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$3,980；顏色隨機)；或 Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380)；或 HK$1,800 Apple Store Gift Card；或 HK$1,800 HKTVmall電子購物禮券；或 HK$1,800 Wellcome 惠康購物現金券；或 HK$1,800 Trip.com 電子禮券 使用兌換碼開戶流程 下載 App 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」 點選「填寫邀請碼」 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」 輸入完成後按「立即開戶」 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵

微牛證券美股交易服務 微牛證券用戶可享美股、期權長倉交易免佣金，領取美股股息費用為0.2%，最低收費0.01美元。 💰MoneyHero獨家優惠 即日至2024年11月29日下午3時59分，新用戶成功開通Webull證券賬戶及存入 HK$80,000 或以上，並存放60日，可得獨家獎賞： Dyson Supersonic™ Hair Dryer 風筒 HD15（價值HK$3,780)；或 Dyson Digital Slim™ Origin (價值HK$3,480)；或 INSTA 360 X3 (價值HK$3,648)；或 INSTA ACE PRO 相機（價值HK$3,299)；或 PHILIPS RO Water Dispenser ADD6920WH/90 (價值HK$4,288)；或 Delsey Eclipse SE 31" Luggage （價值HK$4,280；顏色隨機)；或 HK$2,800 Apple Store Gift Card；或 HK$2,800 HKTVmall電子購物禮券；或 HK$2,800 Wellcome 惠康購物現金券；或 HK$2,800 Trip.com 電子禮券 MoneyHero獨家優惠流程： 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址 前往Webull網頁完成註冊 註冊成功後下載Webull App 填寫個人資料，成功開戶後點選「賬戶」> 查看Webull賬戶ID 7日內填妥MoneyHero獎賞換領表格，須於申請參考編號一欄填寫「Webull賬戶ID」 完成開戶後並達成指定條件便可享有MoneyHero獨家優惠 🎁迎新優惠 港股一律免佣金、現金新股認購免手續費；美股、期權交易免佣金。

老虎證券美股交易服務 優惠期內老虎證券美股及美股期權交易免佣金，免費美股L2深度行情及NYSE Arca串流報價。 💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2024年11月29日下午6時，經MoneyHero成功存入資金HK$10,000 (單筆計算)並保持至少60天，可獲送 JBL Link 20 防水智能喇叭 (價值HK$1,199 ; 顏色隨機）；或 Philips 飛利浦 ADD4911 2.0公升 即熱飲水機 (價值 HK$898)；或 HK$500 Apple Gift Card禮券/ HKTVmall禮券/惠康購物現金券 /Trip.com禮券 。 🎁迎新優惠 即日起至2024年11月29日下午5時59分，新客戶可享以下迎新獎賞： 免佣類獎賞：參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核，則可享有： 港股交易永久0佣金 ＋ 港股交易0平台費 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 ＋美股期權交易0佣金 ＋美股期權L1即時報價 虛擬資產交易0佣金＋虛擬資產交易0平台費 365天A股通免佣卡 開戶入金獎賞： 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上，可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上，可獲價值HK$600交易現金券 交易獎賞： 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*，可獲累計總價值HK$600交易現金券（最多HK$1,200交易現金券，即20筆美股 (碎股除外) 買入交易） Crypto交易獎賞： 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易，可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券

華泰國際漲樂全球通（港股） 華泰國際漲樂全球通支援港股、美股、A股交易之外，還可買賣新加坡、英國、澳洲和日本等多地股票，新開戶可享本網獨家優惠。   🎁迎新優惠 推廣期：由2024年10月1日至2024年12月31日(包括首尾兩天)  破天荒專屬孖展優惠：特惠港幣融資年利率4.99% 及/或 特惠人⺠幣融資年利率3.5% 美國國債佣金費率優惠：活動期內經 APP成功線上交易的訂單累計總金額超過US$10,000，可享佣金費率低至0.05% 💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2025年1月31日下午6時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口，並首次存入資金HK$80,000以上（可買賣股票）並留存至2025年1月31日，即可獲送： Marshall STANMORE III (Value: HK$3,499)；或 Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380)；或 HK$2,400 Apple Store Gift Card；或 HK$2,400 Wellcome 惠康購物現金券

 

MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。

MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。

相關閱讀：【股票板塊】一文了解咩係藍籌、ETF、收息股同新經濟股！

相關閱讀：買股賺定蝕？兩大工具睇晒股票交易全紀錄

相關閱讀：股票投資入門攻略：新手必睇策略及心得

想知道最新嘅理財貼士，就要留意 MoneyHero Blog ，同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page