談到倫敦金,不少朋友第一個印象都是倫敦金騙案,或隨即想起近年盛行的倫敦金女經紀「美人計」詐騙。其實倫敦金投資並非必然犯法或「踩界」,市面上亦有不少正當的倫敦金投資服務。今次就讓MoneyHero深入淺出地談談倫敦金這種投資及教大家如何避免成為騙案主角。
倫敦金是甚麼?
倫敦金,故名思義,是指在英國倫敦交收的現貨黃金交易。本港的倫敦金交易活動,英文稱為Loco London Gold,一般為非實物交收的黃金交易。倫敦金並非如股票市場一般有既定的交易所,而是採用場外交易方式。
倫敦金是一項以孖展形式進行的高槓桿投資,針對短線的金價波動,投資風險極高。所謂槓桿是指投資者存入少量按金,就能作出大額的交易。倫敦金的槓桿效應沒有上限,動輒達幾十倍至上百倍。槓桿的威力有幾大?舉個簡單例子,倫敦金的按金可低至每手1,000美元,但卻可購入價值120,000美元的合約,按金僅為合約價值的不足1%,實際槓桿超過100倍;換句話講,如投資者看好金價買升,只要金價稍跌1%,他便會損失全數按金。
與股票孖展一樣,當投資者戶口中的按金跌至某個水平,經紀便會通知追繳保證金(俗稱補倉)。若果投資者未能或拒絕補倉,經紀便會斬倉,投資者將面對全數按金,甚或更大的虧損。
相關閱讀:投資衍生工具點玩法?認識期貨、期權、窩輪、牛熊證!
倫敦金騙案
倫敦金投資的原理,相信大家現在都略知一二。其實倫敦金並非100%等於犯法,市面上也有正規的倫敦金投資服務,只是有關投資風險極高,未必適合一般投資者;而所謂倫敦金騙案,一般是指倫敦金經紀或投資公司利用欺詐及訛騙手法去騙取投資者的金錢。倫敦金騙案在香港並非新鮮事,早於1980年代已經存在,只是騙徒的手法隨年代不同亦有所變化。
在香港,倫敦金交易並不受監管機構(如證監會及金管局)監管。因此,倫敦金騙案必須涉及欺詐及訛騙行為,警方才能介入調查。根據《盜竊罪條例》(第210章),如倫敦金投訴涉及欺詐及訛騙行為,一經定罪,最高刑罰為監禁14年。根據保安局提供的數字,2018年上半年錄得之倫敦金騙案為4宗,投訴人涉及的損失金額達到HK$8,100萬,按年勁升HK$7,800萬,反映本地倫敦金騙案再次活躍起來。
常見倫敦金詐騙手法
倫敦金騙案之所以能夠榨取受害人金錢,首先是要令投資者同意授權經紀或投資公司代為操盤。經紀一般會包裝倫敦金投資為高回報,低風險的投資,其後用盡方法游說投資者簽署授權書,或使其提供網上交易平台的密碼,讓經紀代為操作投資。
為取得投資者信任,經紀或投資公司代表會用盡不同手法,包括招聘畢業生、電話問卷及調查、贈送禮品、以女經紀/假扮女經紀行使「美人計」、經紀自身的投資戰績(慣常展示名錶及名車照片)等,以博取投資者信任,再極力游說其開戶,最後取得投資者授權。
經紀取得授權後一般會作出頻密的買賣,因買入及賣出均需佣金,故經紀可從中收取大額的佣金及過夜利息。即使金價沒有波動及如何波動,經紀只會不停進行買賣,以佣金及利息為先,卻忽視投資者的本金升跌,最終耗盡投資者的本金。
相關閱讀:【期貨交易陷阱】期貨買賣入門必讀
防墮倫敦金騙局5招
1. 勿輕信經紀
在香港,倫敦金經紀與證券及地產經紀不同,前者不須持有特定牌照或註冊,而且入行門檻低,故他們未必具備專業資格,部分甚至欠缺基本的金融知識。因此,大家計劃投資黃金時,建議向業內一些具有專業知識及經驗的專家尋求意見,不要輕信經紀。
2. 選擇有信譽的機構
不論是投資倫敦金或其他黃金相關產品,都建議選擇一些信譽良好的投資公司、證券行或銀行進行。該機構是否持有特定牌照及是否上市公司有一定參考性,機構所受的規管越多,投資者的保障越大。
3.勿輕易作投資授權
正如上面提到,倫敦金騙案的關鍵是投資者向經紀授權操盤。因此,無論透過甚麼機構投資,切勿輕易向經紀及機構授權代為操作投資。除了授權書外,投資者在簽署其他合約及文件時要清楚了解條款,不要輕信經紀及機構化表的一面之詞。
4. 切勿透露戶口密碼
除了授權外,投資者在任何情況下切勿將網上/電話交易戶口的密碼透露予經紀或機構代表。要緊記正規的機構絕不會向客戶索取戶口密碼。
5. 時常核對月結單
做足以上四招,也要緊記時常核對交易收據及月結單。若果看到有任何可疑的,或未授權的交易紀錄,應立即與機構了解,如認為仍有可疑,應盡快向監管機構或警方求助。
相關閱讀:【投資騙局】股票Group/微信女/殺豬盤點呃錢?
倫敦金以外 投資黃金的選擇
市面上的倫敦金陷阱不少,如想投資黃金保值或看好金價走勢,除倫敦金之外,其實仍有不少選擇。以下表列了一些黃金相關的投資產品供大家參考。除了實金之外,下列黃金相關產品的銷售均受到證監會的監管,大部份產品可以透過各大銀行及券商進行買賣。
交易場所 | 黃金相關產品 |
香港交易所 | 黃金期貨合約 |
黃金衍生權證 | |
黃金ETF | |
銀行 | 紙黃金 |
黃金基金 | |
黃金掛鉤存款 | |
實金,如金條及金幣 |
相關閱讀:【黃金投資】幾千蚊低價投資黃金方法 教你睇明金價走勢
精選證券戶口開戶優惠
🎁【雙11限時雙重賞】:由2024年11月11日至15日,只要經開立指定證券戶口並滿足要求,每日最接近早上11點11分提交獎賞換領表格嘅6位朋友,就會獲得:
-
獎賞1: 現有MoneyHero獨家獎賞
-
獎賞2: 額外獲得HK$1,500 Apple Store禮品卡*💰(每日6名)
-
終極大獎: 於30位快狠準的參加者中,最貼近早上11時11分11秒的,就可以獲得 - Apple iPhone 16 Pro 一部(128GB;顏色隨機)(價值HKD$8,599)
指定戶口:微牛證券 | 華盛証券 |長橋證券 |富途證券 |華泰國際
-
受條款及細則約束
富途證券
富途證券是騰訊旗下券商,除了支持5x24小時港美股、期權、基金及ETF交易之外,更是行內少數支持日股交易的券商之一。富途牛牛設有「富途現金寶」功能,一經啟動戶口內的閒置現金會自動買入低風險的貨幣基金賺取高達5%的回報,回報率可媲美定存,想購買股票時,現金寶可即時自動贖回。
交易費用
- 港股、ETF和權證:
佣金:交易金額0.03%,每筆訂單最低HK$3(免佣期內不收取)
平台使用費: 每筆訂單HK$15(固定式) / HK$1 - 30(階梯式) - 美股和ETF:
佣金:0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
平台使用費:0.005美元/股,每筆訂單最低1美元
迎新優惠
- 開戶享港股「一世免佣」
- 美股Level 2實時串流報價
MoneyHero獨家開戶優惠
即日起至2024年11月29日下午6時,開戶前輸入兌換碼「MHFUTU」,且在輸入兌換碼後7日完成開戶入金,首次存入HK$1萬並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產 HK$ 10,000 或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:
- HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$1,000 Wellcome 惠康購物現金券;或
- HK$1,000 Trip.com 電子禮券
如首次存入金額達HK$8萬,並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:
- Delsey Eclipse SE 31" Luggage (價值HK$4,280;顏色隨機);或
- Marshall STANMORE III (價值HK$3,499);或
- Dyson Hot + Cool™ 風扇暖風機 AM09 (價值HK$3,380);或
- HK$2,000 Apple Store Gift Card;或
- HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$2,000 Wellcome 惠康購物現金券;或
- HK$2,000 Trip.com 電子禮券
微牛證券
微牛證券是福米科技旗下證券交易平台,屬小米科技旗下公司,於2020年9月登陸香港,提供港股、美股及A股交易服務。
交易費用
- 香港市場股票、交易所買賣基金(ETF)、窩輪、牛熊證、界內證等:
佣金:交易金額0.02%(最低HK$2)(免佣期內不收取)
平台使用費:HK$13/單 - 美國市場股票、交易所買賣基金(ETF)等上市證券交易:
佣金:每股0.0045美元(最低0.89美元)(免佣期內不收取)
平台使用費:每股0.0045美元(最低0.89美元)
迎新優惠
即日起至2024年10月31日15時59分期間進行轉倉獎賞:最高享受HK$5,000獎賞- 首次轉倉價值10萬港幣的美股或港股股票,可獲價值約HK$1,200的轉倉手續費津貼
- 連續90天維持淨留存資金10萬港幣以上,可獲價值約HK$800的交易回贈券
MoneyHero獨家開戶優惠
即日至2024年11月29日下午3時59分,新用戶成功開通Webull證券賬戶及存入 HK$80,000 或以上,並存放60日,可得獨家獎賞:
-
Dyson Supersonic™ Hair Dryer 風筒 HD15(價值HK$3,780);或
-
Dyson Digital Slim™ Origin (價值HK$3,480);或
-
INSTA 360 X3 (價值HK$3,648);或
-
INSTA ACE PRO 相機(價值HK$3,299);或
-
PHILIPS RO Water Dispenser ADD6920WH/90 (價值HK$4,288);或
-
Delsey Eclipse SE 31" Luggage (價值HK$4,280;顏色隨機);或
-
HK$3,100 Apple Store Gift Card;或
-
HK$3,100 HKTVmall電子購物禮券;或
-
HK$3,100 Wellcome 惠康購物現金券;或
-
HK$3,100 Trip.com 電子禮券
老虎證券
老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。
交易費用
- 港股及ETF
佣金:交易金額0.029%
平台使用費:HK$15/筆 - 美股及ETF
佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單,最多交易值 × 0.5%
迎新優惠
即日起至2024年11月29日下午5時59分,新客戶可享以下迎新獎賞:
免佣類獎賞:參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核,則可享有:- 港股交易永久0佣金 + 港股交易0平台費
- 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 +美股期權交易0佣金 +美股期權L1即時報價
- 虛擬資產交易0佣金+虛擬資產交易0平台費
- 365天A股通免佣卡
- 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上,可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
- 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上,可獲價值HK$600交易現金券
- 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*,可獲累計總價值HK$600交易現金券(最多HK$1,200交易現金券,即20筆美股 (碎股除外) 買入交易)
- 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易,可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券
MoneyHero獨家開戶優惠
由即日起至2024年11月29日下午6時,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶,成功存入資金HK$10,000 (單筆計算)並保持至少60天,可獲送
- JBL Link 20 (價值 HK$1,199);或
- Philips ADD4911WH (價值HK$898);或
- HK$500 Apple Store Gift Card;或
- HK$500HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$500Wellcome 惠康購物現金券;或
- HK$500Trip.com 電子禮券
長橋證券
長橋證券提供港股、A股、美股、及新股的認購及基金交易,提供香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI,助客戶理解巿場動態。
交易費用
- 港股
佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$3-15/筆(階梯式) - 美股
佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.003 - 0.005美元/每股,最低1美元
迎新優惠
開戶即送A+ B獎勵- A 獎勵:6%年化加息券1張 180天有效
- B 獎勵:特斯拉 TSLA.US + 英偉達 NVDA.US + 蘋果 AAPL.US 各 0.05 股
[迎新轉倉優惠] 用戶於活動期成功開通長橋證券帳戶並於2024年10月31日前由銀行/證券商成功轉入股票資產到長橋賬戶 (不包括實物股票),獲得(獎賞不可疊加):
- HK$200,000 留存 60 天,留存期間交易 15 次:可獲Airpods 第4代 一個
- HK$500,000 留存 90 天,留存期間交易 30 次:iPad Mini 第6代 256G 一部
- HK$1,000,000 留存 90 天,留存期間交易 90 次:iPhone 16Pro Max 512G 一部
MoneyHero獨家開戶優惠
即日起至2024年11月29日下午6時,成功經MoneyHero開戶(開戶時需輸入MoneyHero邀請碼「AAKMAY」)並存入資金HK$60,000或以上及留存45日及及於45日內交易4次,可享以下其一MoneyHero獨家優惠:
- Delsey Eclipse SESE 27" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$3,980); 或
- Dyson Digital Slim Origin 輕量無線吸塵機 (價值HK$3,480) ; 或
- HK$2,000 Apple Store Gift Card/ HKTVmall電子購物禮券/ Wellcome 惠康購物現金券/ Trip.com 電子禮券
華盛資本証券
華盛証券是新浪微博旗下券商,提供港股(股票、ETF、牛熊窩輪)、美股(股票、期權、ETF)、A股、期貨、期貨(八大交易所)、債券及基金等交易服務。
交易費用
- 港股(股票、ETF、界內證、窩輪牛熊)
佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$1-25/筆(階梯式) - 美股(股票、ETF、期權)
佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元,最高為交易額的0.5%
平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.002 - 0.005美元/每股,最低1美元
迎新優惠
首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:
- US$25交易現金券
- 30日港股LV1串流行情
- 港股無限免佣 & 美股買賣180天免佣額度卡
-
另外,60天內每完成交易五筆 送:HK$50交易現金券 (最高可獲HK$200,即完成完成20筆交易)
MoneyHero獨家開戶優惠
即日起至2024年11月29日下午6時,經MoneyHero成功線上申請並開立華盛証券戶口,並完成指定條件,可享以下優惠:
維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$10,000
- DELONGHI EC685 半自動咖啡機 (價值HK$2,160) ;或
- Marshall Acton III 家用藍牙喇叭 (價值HK$2,499) ;或
- HK$1,200 Apple Store Gift Card ;或
- HK$1,200 HKTVmall電子購物禮券 ;或
- HK$1,200 Wellcome 惠康購物現金券 ;或
- HK$1,200 Trip.com 電子禮券
維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$40,000
- Delsey Eclispse SE 27" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$3,980;顏色隨機);或
- Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380);或
- HK$1,800 Apple Store Gift Card;或
- HK$1,800 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$1,800 Wellcome 惠康購物現金券;或
- HK$1,800 Trip.com 電子禮券
使用兌換碼開戶流程
- 下載 App
- 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」
- 點選「填寫邀請碼」
- 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」
- 輸入完成後按「立即開戶」
- 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵
華泰證券 漲樂全球通
漲樂全球通是華泰證券旗下的財富管理平台,提供港股、美股、A股及新股等交易服務。有別於巿面上其他證券商,漲樂全球通採取三級會員制的收費模式,會員等級愈高,可享免佣金及免平台費的交易服務範圍則愈廣。
交易費用
- V1會員(HK$8/月;HK$88/年)
港股免佣免平台費、融資利率享7折|美股佣金:0.0039/股,最低0.99美元/訂單;平台費:0.0039/股,最低0.99美元/訂單 - V2會員(HK$78/月;HK$888/年)
港美股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折 - V3會員(HK$88/月;HK$988/年)
港美A股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折
迎新優惠
- 破天荒專屬孖展優惠:特惠港幣融資年利率4.99% 及/或 特惠人⺠幣融資年利率3.5%
- 美國國債佣金費率優惠:活動期內經 APP成功線上交易的訂單累計總金額超過US$10,000,可享佣金費率低至0.05%
MoneyHero獨家開戶優惠
即日起至2024年11月29日下午6時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存至2025年1月31日,即可獲送:
- Delsey Eclispse SE 31" luggage (Value: $4,280)
- Marshall STANMORE III (Value: HK$3,499)
- HK$3,100 Apple Store Gift Card
- HK$3,100 Wellcome 惠康購物現金券
- HK$3,100 Trip.com 電子禮券
- HK$3,100 Trip.com 電子禮券
盈立證券uSMART
uSMART盈立智投是盈立證券研發的證券交易平台軟件,支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務,是本港首批支持虛擬資產現貨ETF交易的券商之一。
交易費用
- 港股 - 佣金:最低0.025%|免平台使用費
- 美股 - 免佣金|平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單
迎新優惠
即至2024年12月31日(包括首尾兩日),新客戶通過【智方便】成功開戶,可享可享禮物如下:- 30天納斯達克串流報價;或
- 港股LV1串流報價;或
- 港美股免佣;或
- HK$40 uSMART獎賞現金券;或
- 新人禮包(總額高達HK$160 uSMART獎賞現金券)
MoneyHero獨家開戶優惠
即日起至2024年11月29日下午6時前,經MoneyHero成功開戶及存入金額HK$10,000,並存放30天,即可獲獨家 HK$600 Apple Store 禮品卡,連同uSMART 送HK$200 佣金券,可獲總值HK$800 獨家獎。
Interactive Broker盈透證券
盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。
交易費用
- 港股
固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18) - 美股
固定式收費:交易額1%(最低1美元)
MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
延伸閱讀:【投資入門攻略】新手投資理財前必睇教學
延伸閱讀:股票投資新手攻略:基本分析vs技術分析
延伸閱讀:【股災先兆?】盤點9大股市傳統民間智慧!
想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page!