【livi bank開戶優惠】livi bank背景、邀請碼、定期存款及消費獎賞一覽

MoneyHero團隊

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最後更新於 04 一月, 2024

livi bank(理慧銀行)作為最初開業的虛擬銀行之一,主打消費客群,可綁定yuu獎賞計劃賬戶,而livi用戶使用livi PayLater Mastercard於指定商戶消費更可享8%現金回贈,冠絕一眾網購信用卡及扣賬卡。究竟livi bank好唔好?MoneyHero為大家實測其開戶程序,教大家如何盡享livi bank優惠及利息!

一按即到相關段落:各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題 

livi bank 背景

livi bank總部設於香港,由中銀香港(控股)、京東數科和怡和集團共同擁有,初始的聯合投資金額為25億元,可說是中英資合作產物。因此livi bank可善用股東關係,與怡和的推出的yuu獎賞計劃合作推出優惠,同時亦是是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀。其客戶服務熱線電話為2929 2998。

延伸閱讀:虛擬銀行開戶優惠|一文比較全港8間Virtual Bank貸款/定期/利息/服務
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livi bank優惠一覽

livi bank定期存款

  • 最低存款額:HK$500
  • 港元定期存款(HK$20萬以下):2%(6個月),2.4%(12個月)
  • 港元定期存款(HK$20萬或以上):3%(6個月),3.4%(12個月)
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較
延伸閱讀:【虛擬銀行】眾安/天星/Welab等背景及開戶優惠比較

livi bank活期存款

  • 港元:1%年利率(首HK$5萬)
  • 人民幣:1%年利率(首HK$100萬)
  • 美元:1%年利率
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較

livi PayLater優惠

  • 以livi PayLater Mastercard消費自動分期
  • 推廣期內分期3個月全期免息
  • 以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物:8%現金回贈,於部分商戶購物更可享額外獎賞
延伸閱讀:【livi PayLater】livi PayLater會否影響信貸評級? livi PayLater還款方法、網購5%回贈常見問題

livi其他優惠

  • livi「存」宇宙:獨家NFT及livi 「現在遊」保障55折保費優惠
  • livi x 美容院獨家優惠:高達8%現金回贈及首6個月免息分期
延伸閱讀:【酒店優惠碼大集合】酒店、機票、信用卡折扣Promo Code
延伸閱讀:【Debit Card】比較WeLab、ZA、MOX、livi扣賬卡回贈及優惠。

livi 靈活貸

  • 最低實際年利率:1.87%(以貸款HK$100萬及還款期36個月計算,未包括現金回贈;包括現金回贈後最低實際年利率為1.61%)
  • 提前還款無額外收費
  • App內完成申請,全程毋須現身,即批即過數
  • 最快2分鐘批核及提取貸款
  • 無需遞交證明文件

livi 靈活貸「結餘轉戶」

  • 貸款額高達HK$200萬或月薪21倍
  • 同時開通循環貸款戶口,可申請加借額外現金
  • HK$0手續費及年費

 

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livi bank 申請開戶程序

預備好身份證後,就可以下載iOS或Android版本的livi bank手機App,依照系統指示填寫及驗證資料,即可在最快幾分鐘內完成開戶,MoneyHero 團隊實測發現,livi bank程式字體夠大,介面用字行簡潔風格,而且步驟可以隨時暫停,系統會儲存暫停前的資料,之後再登入就可以繼續開戶。如中間沒有暫停,將5分鐘就可以完成開戶程序。不過,要正式使用其服務,就要等2個工作天批核,測試時未能做到即開即用。

1.手機驗證

在livi bank手機app中選擇「開戶」,再按頁面看看自己是否符合開戶要求:包括年滿18歲或以上、持有效香港居民身份證、持有效香港地址、身處香港及持香港手提電話號碼,之後就可以按「繼續」。

livi bank open account main▶▶livi bank open account notice

進入短訊驗證手機號碼步驟,輸入電話號碼後,便可填寫邀請碼,以獲得額多獎賞。

livi bank open account 21▶▶livi bank open account 20

2.身份驗證及人面辨識

成功驗證電話之後就到身份驗證,只需按照頁面指示做即可,除了面放在淺色平面上之外,亦要避免反光。實測發現,拍攝身份證正面時要求頗高,只要有一點反光都會感應不到,所以建議不要直接在光源下拍攝。之後不斷微調待黃框變藍框,直至正反兩面都拍攝完。

livi bank open account 19▶▶livi bank open account 18▶▶livi bank open account ID card

之後就到人面辨識步驟,按App 內指示拍攝正面照及眨眼照即可。經過實測,即使身份證有化妝,拍照時是素顏,只要不是易容級數,一樣可以認到。

livi bank open account 14

3.填寫個人資料

填妥住址、收入、開戶原因、國籍等基本資料,並遞交申請

livi bank open account 13▶▶livi bank open account 12▶▶livi bank open account 11

稅務身份方面,只要有收入在香港稅務居民一項都要選「是」;在其他國家/區域稅務居民一項,如果不是美國公民,選擇「否」即可。至於電郵地址則用矩接收銀行電子月結單及提示等等。

livi bank open account 9▶▶livi bank open account 7▶▶livi bank open account 6

4.完成開戶

最後一步就是確認之前填寫的資料有沒有錯漏,由於開戶人數愈來愈多,livi bank戶口未能即開即用;銀行需要2個工作天批核。經MoneyHero實測,基本上一個工作天內已可收到SMS通知已獲批核。

livi bank open account address▶▶livi bank open account3▶▶livi bank open account2

申請獲批之後,就要先設定登入密碼,之後App就會詢問是否用指紋或者其他生物特徵代替輸入密碼。

livi bank open account approve▶▶livi bank open account welcome▶▶livi bank open account passoword

5.特別功能

在開戶過程中可隨時離開程式,暫停開戶程序,系統會儲存暫停前的資料,之後再以身份證號碼登入就可以繼續開戶。

livi bank open account 22▶▶livi bank open account4

如果遞交申請後發現沒有填或者填錯邀請碼,在銀行未批核前,仍可以有3次修改機會。只需在登入後按右上角的灰色人仔logo,就會進入設定頁面,看見「修改邀請碼」,下圖中團隊為實測已使用一次機會。成功開戶後,此選項就會消失。

livi bank open account code▶▶livi bank open account code2

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livi bank功能與特色

livi bank是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀,但支援的商戶雖不及Visa或Mastercard,但大型商戶現時都可以便用,如7-11、759阿信屋、麥當勞、實惠、惠康、百佳、萬寧、海洋公園、周大福、順豐速遞等,現時每筆HK$200內消費可賺最少1%回贈。

而livi Debit Mastercard 不同於其他虛銀會另有實體卡,只得虛擬版本,用戶透過livi bank手機App開卡可即開即用,透過App可查看卡號及CVC等資料,作網上消費之用,如將livi Mastercard加至Apple Pay及Google Pay,則方便用於實體商戶。如懷疑卡被盜用時,可在App內一鍵停用。不過,livi bank最大缺點亦是沒有實體扣賬卡,因此不能直接將戶口內的存款於櫃員機提取現金。

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存款到livi bank及提款方法

要存款到livi bank戶口,登入後可於主頁面處理。

livi bank open account bankin▶▶livi bank open account bankin2

存款及提款現時可透過以下3種方式:

綁定銀行戶口

透過eDDA(電子直接扣賬授權),將livi bank與你名下其他傳統銀行戶口(如中銀、滙豐等)綁定,即可從livi bank手機App介面內,直接提取傳統銀行戶口內的資金

轉數快FPS

在App內登記轉數快後,即可於其他銀行戶口,輸入於livi 登記的電郵或電話號碼,便可即時轉賬。

傳統戶口號碼過數

在其他銀行輸入或選擇livi bank的銀行代碼388,及戶口號碼即可。

值得一提的是,由於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此如要提取現金,就要將livi bank的資金用轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口方可提取。

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

銀行開戶攻略:
開戶優惠合集尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口

各大銀行開戶攻略:

傳統銀行戶口:Citi PlusCitigold信銀國際 inMotion信銀國際 CITICfirst滙豐銀行滙豐One星展銀行恒生銀行中國銀行渣打銀行富邦銀行

虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankZA Bank 眾安銀行livi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通
銀行


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livi bank常見問題

Q1:livi bank有甚麼迎新優惠?

即日起至2023年6月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO$JU23#】開立liviSave賬戶及成功申請livi PayLater,並於2023年7月19日前以livi PayLater Mastercard累積分期消費滿HK$3,000或以上,可賺HK$1,000現金獎賞

Q2:livi PayLater有甚麼優惠?

用戶成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可享3個月分期付款免手續費。此外,以livi PayLater Mastercard於指定商戶透過livi PayLater Mastercard購物更可享8%現金回贈。

Q3:經livi預訂酒店及旅遊平台服務有甚麼優惠?

livi用戶使用livi PayLater Mastercard預訂酒店及旅遊平台服務,可享高達13%現金回贈。

Q4:如何可以在livi bank存款及提款?

用戶可透過綁定銀行戶口、轉數快或直接在其他銀行輸入livi bank的戶口號碼進行轉賬。

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精選開戶優惠


Mox Bank

 💡產品特色

  • 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
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- 港幣活期存款基本年利率 1.5%,投資/兌換貨幣滿HK$25,000解鎖額外1.5%活存年利率
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