Firstrade開戶|第一證券開戶優惠/入錢/收費/優缺點全攻略

MoneyHero團隊

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最後更新於 11 四月, 2023

Firstrade第一證券是美國的老牌券商,有超過30年歷史的Firstrade接受港人開戶進行美股交易,是少數可以開設在港離岸美股戶口的券商之一。究竟如何開戶?免佣交易有沒有風險?Firstrade入錢會否如港股證券戶口一樣簡單?Firstrade手續費有哪些?MoneyHero為股民們實測開戶流程及分析App內功能,投資美股可再多一個選擇。

一按即到相關段落:
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其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong盈立證券華盛証券微牛證券

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Firstrade第一證券背景簡介

Firstrade 第一證券早於1985年已經創立,是最早提供美股網上交易的券商之一,為美國金融業監管機構 (FINRA) 及美國投資者保護公司 (SIPC)成員。第一證券以特低交易費用見稱,用家可以利用第一證券買賣美國的股票、ETF、期權、債券、國庫債券、共同基金、以及定期存款等,亦提供個人退休賬戶(美國)供客戶使用,是不少用戶美股入門選擇。目前本港客戶可以透過Firstrade網頁及手機應用程式開設美股離岸交易戶口。

延伸閱讀:想買美股ETF?投資美股ETF教學
延伸閱讀:美國預託證券是甚麼?買ADR投資教學
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Firstrade收費一覽

Firstrade最大賣點是零佣金及無隱藏收費,網上不論買賣股票、ETFs、共同基金均免佣金,實時報價或存倉亦不另收費。

但要注意,因為Firstrade是美國證券行,所有由香港居民存入的資金都必須以海外匯款 (SWIFT) 的方式存入。由於中轉銀行會收取海外匯款手續費,因此存款的成本較其他可買美股的本地券商高,用戶記得匯款前先向銀行查詢費用,以免被扣掉部分存入資金而不自知。
主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETFs、共同基金等)
網上交易 經紀交易
0美元 每筆19.95美元
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
實時報價 0美元
海外股票交易 75美元
ADR存託費 每股0.01 - 0.05美元
海外匯款服務 35美元
孖展融資利率 4.50% - 8.75%(視乎融資結餘)
*上述資料只供參考,收費以Firstrade最新公布為準

延伸閱讀:美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀:【匯款懶人包】香港電匯/海外轉賬程序及手續費一覽

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Firstrade開戶優惠

Firstrade用戶轉倉及匯款至Firstrade投資賬戶,可享高達225美元現金回贈。留意,現時只有開設個人賬戶、共同持有賬戶或監護人賬戶的美國居民才可以獲得免費股票。
要求 迎新優惠
將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade 高達200美元回饋金額
首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上 25美元匯款手續費回贈
(僅適用於開戶後首次匯款)

 

*優惠條款不時更改,一切以Firstrade官方網站為準

其他銀行及證券戶口優惠比較
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
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Firstrade 開戶流程實測

MoneyHero實測,Firstrade雖然是離岸股票戶口,但由於沒有開戶存款要求等限制,所以開戶時間比較短,只須5至10分鐘左右就可以完成開戶程序。

1.以手機號碼開戶

以手機號碼獲取驗證碼後,輸入驗證碼即可啟動開戶程序
firstrade開戶香港教學

2.Firstrade開戶前準備

如果是香港居民,請在公民身份及出生國一欄選擇「香港」。美國券商與本港券商開戶所使用的證件亦有分別,所需文件只有可以用作出入境的香港護照(特區護照、BNO等),毋須使用香港身分證。
firstrade開戶香港教學

3.上傳護照頁面

用戶必須上傳護照有本人照片的一頁(特區護照為第3頁),以及護照持有人簽名的一頁(特區護照為尾2的應急資料頁)。請確保護照上資料清晰可見。

firstrade開戶香港教學

4.填寫個人資料

申請者須提供證件上的姓名、出生日期等資料,留意地址須以英文填寫,並設定用戶登錄名稱。
firstrade開戶香港教學
firstrade開戶香港教學

5. 賬戶協議確認

最後一步是以個人簽署確認賬戶協議,須與護照上的簽署一致,之後就完成開戶程序。Firstrade會發短信通知,將於1個工作天後向申請者公布開戶審核的結果。
firstrade開戶香港教學
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香港用戶Firstrade入錢注意事項

上文提到,Firstrade的香港用戶是被定義為海外用戶,雖然Firstrade提供多種轉賬服務,但香港用戶只可以使用海外匯款的方法存入資金。只要利用銀行內的匯款功能(按個別銀行收取不定額費用),就可以透過SWIFT的方式進行匯款,詳情如下圖:
firstrade開戶香港教學
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Firstrade戶口是離岸戶口嗎?

Firstrade是美國的證券公司,亦是美國投資者保護公司 (SIPC)的成員,而香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶,亦即代表Firstrade是其中一類離岸戶口。只要完成網上申請及存入資金,就完成國際賬戶的開設。

至於使用Firstrade的「境外」美股投資者,同樣享有SIPC提供每個賬戶最高500,000美元資產保險,其中現金保障則以250,000美元為上限。

延伸閱讀:【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
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Firstrade 好唔好?Firstrade優點一覽

  • 一般交易免佣:美股、期權交易完全免佣,無任何隱藏費用;與其他美股券商一樣,免費自動更新報價,並可以在美股交易時段及盤前、盤後交易時段進行交易
  • 介面使用簡單:股票持倉及自選心水股份一目了然,介面首頁亦已有齊美股三大指數的即時報價,並有開市倒數提醒
  • 下單快捷方便:Firstrade標榜快捷下單,只需0.06秒就可極速下單,賬戶內亦可設定跳過檢視訂單的步驟直接下單
  • 提供期權買賣:市面上提供美股交易的港股券商,均很少免費提供期權買賣,或要另外開通,或要另外收佣金,Firstrade提供的期權買賣免佣,對頻繁的期權交易、較高階用家有一定優惠
  • 提供電腦及手機介面:不單只在手機,Firstrade用戶可在網上登入,透過網頁使用證券交易平台,毋須另外下載電腦應用程式
延伸閱讀:股票期權教學 風險、玩法及戶口佣金比較
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Firstrade缺點

  • 匯款收費:由於第一證券並非本地戶口,只可透過匯款存入資金,存入金額亦指定為美元,因此需要按SWIFT服務的轉賬銀行收取費用,每間銀行的費用都不同,如果存款次數頻密就會比較昂貴,因此建議一筆過大量存入資金較為划算
  • 存款需時:透過境外匯款存入資金,需要1至5個工作天左右才可完成(視乎銀行),不及本地券商可以快速轉賬入金,較容易錯失投資機會
  • 功能不多:除了美股及期權買賣之外,Firstrade應用程式的功能並不多,例如不設月供美股、智能落盤、社交平台、投資選股推介等,只有新聞資訊及投資初階教學的功能。網頁版的功能較應用程式豐富,但與其他本地券商的美股戶口相比仍有不足
  • 不能買賣港股:應用程式及網頁均不設港股買賣及報價,對希望同時買賣港股美股的投資者來說較為不便
延伸閱讀:證券行月供美股計劃佣金收費比較
延伸閱讀:【IPO攻略】新手抽新股 如何借盡孖展增加中籤率?

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Firstrade VS TD Ameritrade 比較

  TD Ameritrade 德美利證券 Firstrade 第一證券
最低開戶金額 0美元 0美元
迎新優惠 2股免費股票 + 高達200美元轉戶補貼 + 25美元匯款手續費回贈
美股收費 0美元 0美元
期權收費 每個合約0.65美元 0美元
匯出電匯轉賬 25美元 35美元
延伸閱讀:TD Ameritrade VS Firstrade比較

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Firstrade常見問題

Firstrade開戶門檻

Firstrade沒有開戶存款要求,交易美股、期權完全免佣。

Firstrade是否離岸戶口?

Firstrade是美國的證券公司,香港是被劃入可申請國際賬戶的名單當中,因此在Firstrade開設的股票戶口已屬國際賬戶。

Firstrade有甚麼開戶優惠?

用戶將其他券商投資賬戶合併轉至Firstrade,可享高達200美元回贈;用戶開戶後首次匯款至Firstrade投資賬戶達25,000美元或以上,可享25美元匯款手續費回贈。

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銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


美股證券戶口

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- HK$2,000 Apple Store Gift Card;或
- HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券;或
- HK$2,000 Wellcome 惠康購物現金券;或
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  • HK$1,200 Trip.com 電子禮券

維持賬戶 60 日及日均資產≥HK$40,000

  • Delsey Eclispse SE 27" 前揭式可擴充四輪行李箱 (價值HK$3,980;顏色隨機);或
  • Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380);或
  • HK$1,800 Apple Store Gift Card;或
  • HK$1,800 HKTVmall電子購物禮券;或
  • HK$1,800 Wellcome 惠康購物現金券;或
  • HK$1,800 Trip.com 電子禮券

使用兌換碼開戶流程

  1. 下載 App
  2. 按右下角「我的」並前往「填寫邀請碼」
  3. 點選「填寫邀請碼」
  4. 輸入指定兌換碼 — 「DY5J」
  5. 輸入完成後按「立即開戶」
  6. 開戶完成後達成指定條件即可領取MoneyHero專屬獨家限定獎勵
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  • HK$2,800 Wellcome 惠康購物現金券;或
  • HK$2,800 Trip.com 電子禮券

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  • 於MoneyHero網頁按立即申請並填寫電郵地址
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即日起至2024年11月29日下午5時59分,新客戶可享以下迎新獎賞:

免佣類獎賞:參與客戶若於活動期間內存入資金HK$10,000(單筆計算) 或以上至個人證券賬戶並通過審核,則可享有:

  • 港股交易永久0佣金 + 港股交易0平台費
  • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 +美股期權交易0佣金 +美股期權L1即時報價
  • 虛擬資產交易0佣金+虛擬資產交易0平台費
  • 365天A股通免佣卡

開戶入金獎賞:

  • 首次入金HK$10,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$10,000及以上,可獲價值HK$300交易現金券及3個月免費港股Lv1串流報價
  • 開戶后30日内累計淨入金*HK$100,000並連續60日維持每日累計淨入金^均達HK$100,000及以上,可獲價值HK$600交易現金券

交易獎賞:

  • 開戶後60日內完成10筆美股 (碎股除外) 買入交易*,可獲累計總價值HK$600交易現金券(最多HK$1,200交易現金券,即20筆美股 (碎股除外) 買入交易)

Crypto交易獎賞:

  • 於活動期間開戶後60日內完成5筆Crypto買入交易,可獲總價值HK$500 Crypto交易現金券

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華泰國際漲樂全球通支援港股、美股、A股交易之外,還可買賣新加坡、英國、澳洲和日本等多地股票,新開戶可享本網獨家優惠。
 

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推廣期:由2024年10月1日至2024年12月31日(包括首尾兩天) 

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  • 美國國債佣金費率優惠:活動期內經 APP成功線上交易的訂單累計總金額超過US$10,000,可享佣金費率低至0.05%
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即日起至2025年1月31日下午6時前全新華泰國際漲樂全球通用戶下指定官方連結完成註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$80,000以上(可買賣股票)並留存至2025年1月31日,即可獲送:

  • Marshall STANMORE III (Value: HK$3,499)
  • Bowers & Wilkins PI7 S2 耳機 (價值HK$3,380)
  • HK$2,400 Apple Store Gift Card
  • HK$2,400 Wellcome 惠康購物現金券
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