海外離岸戶口 2024 | 比較英國/澳洲/加拿大離岸戶口申請教學及開戶口

一按即到相關段落：
離岸戶口是甚麼？｜離岸戶口好處及用途｜銀行離岸戶口｜海外證券行｜虛擬銀行｜海外銀行｜澳洲離岸戶口開戶流程｜日本離岸戶口開戶流程｜開戶途徑比較｜離岸戶口常見問題

離岸戶口是甚麼？

離岸戶口好處及用途

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Citi/HSBC/渣打/DBS等外資銀行離岸戶口

第一個方法就是透過本地銀行開立離岸戶口，現時在香港提供相關服務的有花旗銀行 Citi、滙豐銀行 HSBC、星展銀行 DBS 以及渣打銀行 Standard Chartered，當中滙豐銀行離岸戶口不設最低存款要求，即使是滙豐One客戶亦可開立海外戶口。相反，其他銀行戶口都需要過百萬資金。

要留意，部分銀行需要客戶親身到希望開戶的國家，又或會要求客戶提供開戶原因，如有意移民、在海外置業、有投資需要等等。另外，各銀行不會在官網披露太多關於離岸戶口的資料，客戶需要打電話或親身到分行查詢詳情。

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Firstrade/IB等海外證劵行離岸戶口

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Monzo等虛擬銀行離岸戶口

Barclays等海外銀行離岸戶口

澳洲離岸戶口開戶流程

澳洲向來都是港人移民或升學的熱門地點，如果想在澳洲開立離岸戶口，可以經Citibank開戶外，亦可開立澳洲的銀行戶口：

Citibank澳洲離岸戶口開戶流程

1. 開立Citigold或Citigold Private Client戶口
2. 將資金兌換成澳元並存入至澳元戶口
3. 再透過Citigold客戶經理預約於澳洲Citibank辦理開戶
4. 於澳洲開立Citibank本地戶口，並申請將Citibank海外戶口連結，便可免費將資金轉至Citibank澳洲離岸戶口

澳洲國民銀行 NAB離岸戶口開戶流程

1. 經NAB官網申請NAB Account，並於申請時提供個人資料、有效護照號碼、有效日期、抵澳日期及地點
2. 提交申請後待約四個工作天會收到NAB寄出的啟動信（Bank Account Activation Letter）
3. 申請人可憑啟動信及指定文件於當地指定分行開戶，如申請人有入境證明（如工作簽證），則可以在提供所需資料下於香港開戶

澳新銀行 ANZ離岸戶口開戶流程

1. 經ANZ官網申請ANZ Account，並於申請時提供個人資料、有效護照號碼、有效日期、抵澳日期及地點
2. 交申請後待約兩個工作天收到ANZ離岸戶口資料，當中包括啟動信；並有專人聯絡申請人開立網上銀行戶口，成功後申請人可匯錢到該戶口，至於其他服務則需要在澳洲完成核實身份過程後才可使用
3. 申請人可憑啟動信及指定文件，於開戶後12個月內於當地指定分行開戶

英國離岸戶口開戶流程

申請人除了可以於英國開立離岸戶口外，亦可以選擇於滙豐銀行開立英國離岸戶口。當中滙豐尚玉戶口及滙豐卓越理財可享豁免開戶服務費。

滙豐離岸戶口開戶要求

滙豐離岸戶口開戶流程

開離岸戶口途徑比較：好處 vs 缺點

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開立離岸戶口風險

各國金融及法律制度的不同

收取額外費用

有些銀行的離岸戶口服務如Citibank並不會收取手續費，可是有些銀行卻會收取開戶費、轉帳費、管理費等額外費用。因為，決定是否開立離岸戶口時，宜先比較各間銀行的收費，以及考慮自己是否需要離岸戶口。

匯率及稅率風險

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

離岸戶口常見問題

Q1：我可以透過甚麼途徑開立離岸戶口？

Q2：現時本地銀行有哪一間提供離岸戶口？

Q3：開立離岸戶口有風險嗎？

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