證券行邊間好？新手老手開戶終極指南
updated: Mar 27, 2025
投資第一件事當然是先開股票戶口，不過市面上的券商林林總總，究竟邊間好？應如何選擇？投資新手和老手各有不同需要，從選股、收息到交易成本，MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口！
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選擇證券行關鍵考量三大因素
在選擇證券行時，許多投資者往往只關注交易費用。然而，一間好的證券行應該能夠配合你的投資風格、資金規模及風險承受能力，讓你在市場上更有優勢。面對眾多選擇，股票戶口究竟邊間好？如何找到最適合自己的股票交易平台？以下是3點關鍵因素：
1、多元化的投資選項
證券行應提供多元化的投資選項，讓你有充分的自由度，根據個人需要和市場變化，靈活調整投資組合，把握每個獲利機會。
常見的投資種類一覽：
- 股票(Stocks)：港股、美股和A股
- 交易所買賣基金(ETFs)
- 基金 (Mutual Funds)
- 債券 (Bonds)
- 期權 (Options) / 期貨 (Futures) / 窩輪 (Warrants)
- 加密貨幣 (Cryptocurrencies) / 商品 (Commodities)
2、費用與佣金
佣金是什麼？
佣金是指證券行在處理交易時向投資者收取的服務費用。雖然現在許多證券行提供免佣金交易，但期權和共同基金交易仍可能會有額外的佣金。選擇證券行時，了解其佣金結構非常重要，因為交易成本會直接影響你的投資回報。
平台費用是什麼？
平台使用費用是指投資者為了使用證券行的交易平台、獲取實時數據、使用研究工具和高級交易功能而需支付的費用。這些費用通常是逐筆計算的，具體金額因證券公司而異。例如，部分證券行會對使用高級圖表工具或實時市場數據的用戶收取額外費用。
港股其他費用一覽
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費用種類 |
費用 |
收費方式 |
|
結算費用 |
0.002%*交易金額，最低 HKD$ 2，最高 HKD$100 |
HKEX |
|
印花稅 |
0.1%*交易金額，四捨五入至整數 |
香港政府 |
|
交易費用 |
0.00565%*交易金額，最低 HKD$ 0.01 |
HKEX |
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證監會交易徵費 |
0.0027%*交易金額，最低 HKD$ 0.01 |
HK SFC |
|
證券買賣雙方徵費 |
0.00015%*交易金額 |
HK FRC |
美股其他費用一覽
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費用種類 |
費用 |
收費方式 |
|
結算費用 |
每筆交易 HKD$0.003 |
U.S. Settlement Agency |
|
美股交易所交易費 |
$0.0000278*交易金額，最低USD$0.01（僅賣出收取） |
SEC |
|
美國市場交易活動費 |
0.000166美元*賣出股數，最低USD$0.01，最高USD$8.30（僅賣出收取） |
FINRA |
3、股票市場範圍
選擇證券行時，其提供的市場覆蓋範圍也是一個重要考量因素。以下是需要考慮的兩點：
- 本地和國際市場：在選擇證券行時，能夠接觸本地和國際市場的平台無疑為投資者提供了更廣闊的投資視野。舉例來說，Interactive Brokers 提供全球135個市場的交易機會，這不只包括紐約證券交易所（NYSE）、NASDAQ 和香港交易所（HKEX）等主流交易所，更涵蓋了新興經濟體中一些較為小眾的市場。這樣的多元化市場選擇讓投資者有機會投資於外國股票、債券和貨幣，進而分散投資風險，尋求全球性的投資機會。
- 交易時間：部分證券行會延長交易時段，這對於進行國際市場交易特別有利。這樣，投資者可以及時對全球新聞事件作出反應，即便是在常規交易時間之外也能進行交易。
香港證券行排名Top5
以下是一些在這些方面具有特色的港股券商比較，排名不分先後：
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證券商 |
特色 |
交易市場 |
交易佣金 |
|
長橋證券 |
適合新手 |
美國、香港、中國A股、新加坡、德國、日本、英國、澳洲市場 |
交易價值的0.03%，最低3港元 |
|
IB盈透證券 |
適合老手 |
香港、中國內地、美國等135個市場 |
交易價值的0.08%，最低18港元 |
|
華盛證券 |
免香港卡 |
美股、港股、A股 |
交易價值的0.03%，最低3港元 |
|
微牛證券 |
手續費用較低 |
香港、中國內地、美國 |
交易價值的0.02%，最低2港元 |
|
富途證券 |
行動端交易最方便 |
美國、香港、中國A股、新加坡 |
交易價值的0.03%，最低3港元 |
這些證券行在佣金和可投資市場方面都有其獨特的優勢，投資者可以根據自己的交易習慣和投資需求選擇最適合的平台。
你是哪一種投資者?
投資新手
月供股票
對投資新手來說，難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位，熱門股票入場費動輒上萬，甚至數萬元，即使美股以「一股」作買賣單位，部分熱門美股的股價亦不低，就算只買入一股亦需要數千或上萬資金，不是人人都可以每個月拿出資金投資。
月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市，每月最低供款HK$500就可以開始買股票，透過持續供款進行長期投資，長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意，並非所有股票都可以月供，選擇時要考慮可選擇的股票名單，以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費：
|
證券行 |
每月最低供款額 |
遞增金額 |
佣金（交易費用） |
|
寶盛證券（港股） |
HK$1,000 |
HK$500之倍數 |
每隻股票每月HK$50 （已包括交易費用） |
|
寶盛證券（美股） |
150美元 |
50美元之倍數 |
每隻股票每月8美元 |
|
致富證券（港股） |
HK$100 |
HK$100之倍數 |
每隻股票每月供款額首HK$1萬免佣，其後收取0.0675%佣金 |
|
致富證券（美股） |
10美元 |
10美元之倍數 |
每隻股票每月首1,000美元供款額免佣，其後收取 0.15% |
|
富途證券 |
／ |
／ |
0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取）+ |
|
盈立證券（港股） |
HK$1,000 |
／ |
「低佣金低平台費」計劃：每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費；或 |
|
盈立證券（美股） |
100美元 |
10美元之倍數 |
免佣金；固定每股 $0.009美元平台使用費 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
智能投資平台
新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合，買哪隻股票？每隻股票分別投資多少錢？甚麼時候買入或賣出？
智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手，投資者只需提供投資目標和風險接受能力，系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據，自動建立投資組合，買入不同股票，並根據市況調整，投資者就不用24小時mon住個市，以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。
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證券行 |
最低投資額 |
服務費 |
|
SoFi Hong Kong Auto Invest |
100美元 |
免佣、免新平台費 |
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AQUMON智能投顧 |
HK$10萬 |
每年0.8%（基本版）／1.0%（標準版） |
|
光大證券國際「數金通」AI-Portfolio投資平台 |
HK$1萬 |
年費率0.99% |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
延伸閱讀：更多智能投資平台比較
基金
若投資者看好特定市場、板塊或資產類別，但又不知道該投資其中的哪一隻，就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金，將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後，基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外，ETF亦是基金的一種，分別在於可直接在交易所買賣。
不過，基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權，且需要繳付認購費和管理費等費用，以下為部分基金買賣平台及相關收費：
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證券行 |
最低投資額 |
股票型基金認購費 |
|
富途證券 |
HK$0 |
0% |
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華盛資本証券 |
HK$0 |
0% |
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盛寶金融 |
HK$0 |
0% |
|
陸金所香港 |
HK$1 |
0% |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
延伸閱讀：【基金投資】基金買賣回報﹑種類、風險教學
延伸閱讀：更多基金投資戶口比較
長揸收息
在派發股息時，中央結算費用會是股息額的0.12%，券商會將這個收費轉嫁到客戶身上，並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息，就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說，券商收費會比銀行低，以下是部分券商的收費：
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證券行／銀行 |
存倉費 |
代收股息費 |
紅股 |
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富途證券 |
／ |
現金股息：股息額之0.2%，最低HK$30 |
每手HK$1，最低HK$30，最高HK$2,000 |
|
SoFi Hong Kong |
港股：每筆訂單9.99元平台費 |
股息額之0.5%，最低HK$28 |
每手HK$1，最低HK$28 |
|
華盛資本証券 |
／ |
股息額之0.5%，最低HK$30，另加交易所收費 |
每手HK$1.5，最低HK$30，另加交易所收費 |
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中銀香港 |
每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別） |
現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 |
每手HK$2.5至HK$5，最低HK$30，最高HK$200 |
|
滙豐銀行 |
每月HK$25或HK$30，視乎賬戶級別 |
股息額0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 |
每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200 |
|
花旗銀行 |
豁免，如半年內無買賣及持貨，每半年收費HK$100 |
股息額0.5%，最低HK$30 |
每手HK$2，最低HK$30 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各銀行或證券行查詢
進階投資者
頻密買賣
一般收費計劃會以每次交易收取佣金，但若是買賣較頻繁的投資者，如經常進行「即日鮮」等短炒操作，交易宗數較多，佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃，愈多交易，平均成本愈低，相對較划算。
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證券行 |
計劃 |
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致富證券 |
密密 Trade 收費計劃：佣金0.1%, 不設最低佣金 |
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富途證券 |
佣金：0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取） |
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光大證券國際 |
港股「任您闖」達人專區計劃：以劃一佣金0.038%作無限次港股交易, 不設最低佣金 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
延伸閱讀：【即日鮮】短炒即日鮮技巧、選股前必看心得
串流報價
除了佣金收費之外，買入賣出的股價更為重要，畢竟直接影響買入成本和賺蝕。大部分券商免費提供的報價服務只為普通即時報價，即投資者要需要手動刷新才能獲得最新股價。
但對進階投資者來說，每分秒的股價變動都十分重要，要捕捉最佳買賣時機，便需要LV2報價（串流報價）服務。串流報價除了自動更新報價外，還有逐筆成交記錄、買賣盤數據、買賣經紀及股票排行榜等數據，讓投資者有更全面的資訊。
不同券商的串流報價收費每月數百元不等，符合指定條件可以免費試用。
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證券行 |
串流報價 |
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華盛資本証券 |
新用戶可享30日港股LV1串流行情 |
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微牛證券 |
開戶獎賞： 3個月免費港股Lv1串流報價；美股期權L1實時報價 ；美股L2深度行情NYSE Arca串流報價 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
此外，港交所於2021年10月1日推出移動裝置市場數據訂閱服務，散戶投資者可以用移動裝置獲取香港證券市場的實時串流數據，月費為HK$38，投資者可直接向券商查詢或訂閱服務。
投資海外交易市場
除了要在行業和資產類別上分散投資，地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有買美股，除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。
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證券行 |
市場 |
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耀才證券 |
香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國 |
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盛寶金融 |
香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所 |
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盈透證券 |
香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
延伸閱讀：美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
衍生工具
除了買正股，不少進階投資者會投資衍生工具，用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費，與普通買賣股票的徵費不同，且券商所收取的佣金亦會不同，按每張合同收費。
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證券行 |
股票期貨佣金 |
恒指期貨佣金 |
股票期權佣金 |
恒指期權佣金 |
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致富證券 |
即日HK$5，隔夜HK$8 |
即日HK$30，隔夜HK50 |
未有列明 |
立約價值之1%； |
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中國通海證券Direct Spot |
即日HK$8，隔夜HK$15 |
即日HK$10，隔夜HK$18 |
期權金 x 0.18%，最低HK$30 |
每張HK$20 |
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富途證券 |
HK$2佣金 + HK$5平台使用費 |
HK$8佣金 + HK$5平台使用費 |
期權金 x 0.18%，最低HK$5 + HK$15平台使用費 |
未有列明 |
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輝立證券 |
即日HK$2-6，隔夜HK$5-HK$12 |
即日HK$50.5，隔夜HK$90.5 |
未有列明 |
期權金 x 2%，最低HK$40.5，最高HK$90.5 |
註︰上述資料只供參考，詳情請向各證券行查詢
總的來說，在選擇股票戶口的時候，最重要是根據自己的投資習慣和目標，選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口，如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等（當然要留意存取和轉倉費用），盡量降低交易成本，慳多啲等於賺多啲！另外亦可留意各券商的迎新優惠，不少會免費送股票或終身免佣！
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